{"id":6920,"date":"2023-12-11T13:58:31","date_gmt":"2023-12-11T21:58:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sacregcf.org\/donantes\/carteras-de-inversion\/"},"modified":"2025-02-13T21:29:43","modified_gmt":"2025-02-14T05:29:43","slug":"carteras-de-inversion","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.sacregcf.org\/es\/donantes\/carteras-de-inversion\/","title":{"rendered":"Carteras de inversi\u00f3n"},"content":{"rendered":"\n
\n
\n

Donantes<\/p>\n\n\n

Carteras de inversi\u00f3n<\/h1>\n\n\n
\n
\n

Independientemente de la cartera que respalde su fondo ben\u00e9fico, puede estar seguro de que los expertos locales est\u00e1n administrando sus activos filantr\u00f3picos con cuidado. <\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

\n
\n
\u00daltimas devoluciones<\/a><\/div>\n\n\n\n
Informe de Consultor de Inversiones<\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n
<\/div>\n<\/div>\n<\/main>\n\n
\"\"<\/span><\/figure><\/div>\n\n
\n

Aumente su impacto<\/h2>\n\n\n\n

La Fundaci\u00f3n Comunitaria de la Regi\u00f3n de Sacramento es conocida por su solidez financiera y sus s\u00f3lidas estrategias de inversi\u00f3n. Nuestro experimentado Comit\u00e9 de Inversiones<\/strong><\/a> y gerentes de inversi\u00f3n<\/strong><\/a> de clase mundial administran $253 millones en activos filantr\u00f3picos, con el objetivo de aumentar los recursos filantr\u00f3picos disponibles para nuestros titulares de fondos y la regi\u00f3n de Sacramento. <\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/a><\/figure>\n<\/div>\n\n
\n
\n
\n

Cuando dona a trav\u00e9s de la Fundaci\u00f3n Comunitaria de la Regi\u00f3n de Sacramento, sus activos filantr\u00f3picos se invierten en la cartera que elija para que se adapte a sus objetivos de concesi\u00f3n de subvenciones. <\/p>\n\n\n\n

Todas las inversiones son supervisadas por nuestro experimentado Comit\u00e9 de Inversiones y se informan a trav\u00e9s de estados de cuenta de fondos regulares accesibles en el portal de donantes<\/a>.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n
\n

Cartera Dotada<\/h2>\n\n\n\n
\n

Los activos de los fondos ben\u00e9ficos dotados se invierten para proporcionar una cantidad anual que se gastar\u00e1 con fines ben\u00e9ficos a perpetuidad. El fondo de inversi\u00f3n dotado es un fondo perpetuo gestionado activamente; la comisi\u00f3n de gesti\u00f3n de la inversi\u00f3n para el fondo dotado es del 1%.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

<\/div>\n\n\n\n
\n
\n
\n

Objetivos<\/strong>: Obtener una rentabilidad a largo plazo suficiente, con la menor volatilidad posible, para preservar el poder adquisitivo de los activos, tras las subvenciones anuales del 4% y las comisiones anuales de apoyo y los incrementos del coste de la vida.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\n

Pol\u00edtica de gastos<\/strong>: Los titulares de fondos dotados pueden optar por realizar una distribuci\u00f3n anual del 4% del saldo del fondo, promediado sobre los 12 trimestres anteriores. Los titulares de los fondos tambi\u00e9n pueden optar por reinvertir esa cantidad en el corpus para que siga creciendo. <\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\n

Filosof\u00eda de inversi\u00f3n<\/strong>: La Fundaci\u00f3n ha adoptado una Estrategia de Asignaci\u00f3n Estrat\u00e9gica de Activos que equilibra de la mejor manera posible la oportunidad de alcanzar los objetivos de rentabilidad de las inversiones con un nivel de volatilidad aceptable. Existen pruebas significativas de que los inversores a largo plazo no se benefician de intentar obtener rendimientos mediante previsiones a corto plazo sobre clases de activos o la sincronizaci\u00f3n con el mercado. Aunque cada clase de activo y cada estrategia se seleccionan cuidadosamente, la inversi\u00f3n se centra siempre en la cartera global. <\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div>\n\n\n\n

\n
\n

Asignaci\u00f3n de activos<\/strong>: La cartera est\u00e1 ampliamente diversificada en varias clases de activos y estrategias, y los resultados de cada gestor de activos son revisados trimestralmente por el Comit\u00e9 de Inversiones. Las \u00e1reas de inversi\u00f3n incluyen: <\/p>\n\n\n\n

Renta variable de gran\/mediana capitalizaci\u00f3n de EE. UU. (15%)Renta variable de peque\u00f1a capitalizaci\u00f3n de EE. UU. (6%)Renta variable internacional (15%)Mercados emergentes (6%)Estrategias selectas (19%)Renta Fija B\u00e1sica (12%)Bonos a corto plazo de EE. UU. (3%)Fondos de cobertura (8%)Recursos Naturales (2%)Bienes Ra\u00edces (2%)Capital privado (11%)Efectivo y equivalentes (1%)<\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

Resultados<\/h3>\n\n\n\n

Los resultados de la cartera dotada se informan netos de las comisiones de gesti\u00f3n de inversiones para el per\u00edodo que finaliza el 31 de diciembre de 2024. El fondo de inversi\u00f3n dotado es un fondo perpetuo gestionado activamente.<\/p>\n\n\n\n

<\/th>1 a\u00f1o<\/th>3 a\u00f1os<\/th>5 a\u00f1os<\/th>7 a\u00f1os<\/th>10 a\u00f1os<\/th><\/tr><\/thead>
Cartera de dotaci\u00f3n de la Fundaci\u00f3n<\/strong><\/td>12.2%<\/td>2.5%<\/td>7.5%<\/td>6.9%<\/td>7.1%<\/td><\/tr>
Dotaci\u00f3n de referencia<\/strong><\/td>10.5%<\/td>3.2%<\/td>7.7%<\/td>7.2%<\/td>7.1%<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n
\n
<\/div>\n\n\n\n

Carteras prescindibles<\/h2>\n\n\n\n
\n

Los donantes que optan por gastar sus fondos caritativos en lugar de donar permanentemente los activos tienen la opci\u00f3n de seleccionar un fondo de inversi\u00f3n que coincida estrechamente con su momento para hacer subvenciones. Los donantes pueden optar por cambiar de grupo una vez al a\u00f1o poni\u00e9ndose en contacto con nosotros<\/a>. A continuaci\u00f3n se indican las comisiones estimadas de gesti\u00f3n de las inversiones de los fondos comunes fungibles.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

<\/div>\n\n\n\n
\n
\n
\n

Fondo com\u00fan a corto plazo<\/strong>: Proporciona un alto nivel de liquidez a los titulares de fondos con estrategias de concesi\u00f3n de subvenciones a corto plazo (1-3 a\u00f1os). La comisi\u00f3n de gesti\u00f3n de este fondo es del 0,15%. <\/p>\n\n\n\n

Bonos a corto plazo de EE. UU. (50%)Mercado Monetario (50%)<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\n

Fondo a medio plazo<\/strong>: Equilibra las necesidades de liquidez moderadas con un nivel razonable de revalorizaci\u00f3n esperada a lo largo de ciclos de mercado completos (3-5 a\u00f1os). La comisi\u00f3n de gesti\u00f3n de este fondo es del 0,17%. <\/p>\n\n\n\n

Gran capitalizaci\u00f3n de EE. UU. (15%)Peque\u00f1a capitalizaci\u00f3n de EE. UU. (4%)Renta variable internacional (13%)Mercados emergentes (5%)Bonos b\u00e1sicos de EE. UU. (23%)Bonos a corto plazo de EE. UU. (40%)<\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div>\n\n\n\n

\n
\n

Fondo com\u00fan a largo plazo<\/strong>: Refleja lo m\u00e1s fielmente posible la estrategia de inversi\u00f3n de la Dotaci\u00f3n con la intenci\u00f3n de mantener los activos dentro del fondo com\u00fan durante un plazo m\u00e1s largo (m\u00e1s de 5 a\u00f1os). La comisi\u00f3n de gesti\u00f3n de este fondo es del 0,18%. <\/p>\n\n\n\n

Gran capitalizaci\u00f3n de EE. UU. (30%)Peque\u00f1a capitalizaci\u00f3n de EE. UU. (6%)Renta variable internacional (26%)Mercados emergentes (8%)Bonos principales de EE. UU. (15%)Bonos a corto plazo de EE. UU. (15%)<\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div>\n<\/div>\n\n\n\n

Resultados<\/h3>\n\n\n\n

Los resultados de los fondos fungibles se informan netos de las comisiones de gesti\u00f3n de inversiones para el per\u00edodo que finaliza el 31 de diciembre de 2024. La selecci\u00f3n del grupo se basa en el horizonte de subvenci\u00f3n del donante.<\/p>\n\n\n\n

<\/th>1 a\u00f1o<\/th>3 a\u00f1os<\/th>5 a\u00f1os<\/th>7 a\u00f1os<\/th>10 a\u00f1os<\/th><\/tr><\/thead>
Piscina de corta duraci\u00f3n<\/strong><\/td>4.4%<\/td>2.2%<\/td>1.8%<\/td>1.9%<\/td>1.7%<\/td><\/tr>
Fondo com\u00fan a medio plazo<\/strong><\/td>7.9%<\/td>2.2%<\/td>3.9%<\/td>4.0%<\/td>4.0%<\/td><\/tr>
Fondo com\u00fan a largo plazo<\/strong><\/td>11.0%<\/td>2.9%<\/td>6.9%<\/td>6.4%<\/td>6.7%<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n<\/div>\n\n\n\n

Todas las opciones de inversi\u00f3n conllevan diversos grados de riesgo, que se ilustran a continuaci\u00f3n en relaci\u00f3n entre s\u00ed:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

<\/div>\n\n\n\n
\"\"<\/figure>\n\n\n\n
<\/div>\n\n\n\n

Las tarifas de administraci\u00f3n de inversiones mencionadas anteriormente reflejan las tarifas cobradas por los administradores de inversiones y Crewcial Partners LLC. Son independientes de la Cuota de Apoyo de la Fundaci\u00f3n Comunitaria de la Regi\u00f3n de Sacramento <\/em>.<\/p>\n<\/div>\n\n

\n
<\/div>\n\n\n\n

Siempre estamos dispuestos a responder preguntas sobre filosof\u00edas de inversi\u00f3n, carteras y rendimientos. Programe una reuni\u00f3n para comenzar<\/strong><\/a> y cont\u00e1ctenos<\/strong><\/a> en cualquier momento si tiene preguntas.<\/p>\n<\/div>\n\n

\n
\n
\n \n \n <\/svg>\n \n \n <\/svg>\n\n <\/div>\n
\n
\n \u00bfQu\u00e9 flexibilidad tienen los donantes para elegir sus propias inversiones? <\/div>\n
\n

Nuestras inversiones se agrupan y nuestros donantes tienen la opci\u00f3n de elegir entre varias ofertas. Cada uno de estos grupos tiene un rendimiento esperado y un nivel de riesgo distintos. Con el tiempo, se espera que los grupos de mayor riesgo generen mayores rendimientos; Tambi\u00e9n est\u00e1n sujetos a mayores descensos a corto y mediano plazo. El grupo que es mejor para cada donante es el que est\u00e1 m\u00e1s alineado con el horizonte temporal filantr\u00f3pico de ese donante. <\/p>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n

\n
\n \n \n <\/svg>\n \n \n <\/svg>\n\n <\/div>\n
\n
\n \u00bfC\u00f3mo se gestionan las inversiones durante un mercado bajista? <\/div>\n
\n

Nuestros grupos de inversi\u00f3n est\u00e1n orientados a la coherencia en lo que respecta a la estrategia y la asunci\u00f3n de riesgos. Si bien a veces puede resultar inc\u00f3modo, nuestro enfoque se basa en la idea de que los mercados bajistas terminan tan repentina e inesperadamente como llegan. Adem\u00e1s, los precios extremadamente pesimistas pueden afianzarse selectivamente durante esos momentos y proporcionar oportunidades descomunales que combinan ganancias prospectivas inusualmente grandes y desventajas duraderas limitadas. Nuestra opini\u00f3n es que el \u00e9xito de la inversi\u00f3n a largo plazo depende, en parte, de aprovechar estas oportunidades. Por lo tanto, nuestra estrategia de inversi\u00f3n durante los mercados bajistas difiere poco de nuestra estrategia de inversi\u00f3n en otros momentos. <\/p>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n

\n
\n \n \n <\/svg>\n \n \n <\/svg>\n\n <\/div>\n
\n
\n \u00bfPueden los titulares de fondos cambiar sus grupos de inversi\u00f3n? <\/div>\n
\n

S\u00ed. Los titulares de fondos con fondos fungibles pueden cambiar sus fondos de inversi\u00f3n una vez al a\u00f1o. Para empezar, ponte en contacto con tu equipo de filantrop\u00eda. <\/p>\n <\/div>\n <\/div>\n <\/div>\n \n