很有可能，您已经开始注意到，随着您的婴儿潮一代客户制定财务和遗产计划，将他们的财富传给 X 世代和千禧一代的孩子，财富正在发生重大 转移 。
所涉及的美元令人瞠目结舌。大多数律师、财务顾问和注册会计师都看到了 Cerulli 研究的估计，即到 2048 年，美国将有 124 万亿美元的财富转移。该研究估计，这些财富（105 万亿美元）中的大部分将直接传给子孙后代和其他继承人。值得注意的是，该研究估计将有 18 万亿美元流向慈善事业。
随着财富转移的势头增强，顾问有一个重大机会将自己定位为值得信赖的专家，他们不仅可以帮助客户为继承人安排有效的终身和遗产赠与，还可以帮助确保客户的慈善愿望得到实现。对于顾问来说，了解基金会随时帮助将慈善事业纳入客户的财务和遗产计划至关重要。
这就是为什么这如此重要：
- 存在知识差距。客户可能不知道慈善规划的选择和好处。即使是您的许多富裕客户可能仍在向他们最喜欢的慈善机构开支票，却没有意识到例如，升值股票的礼物可以更省税，而且基金会的工具，例如 捐赠者建议基金， 可能非常有用。
- 下一级策略是关键。您的超级富有客户可能需要实施复杂的策略来顺利和节税地转移资产。客户希望在保护家庭利益的同时，最大限度地发挥其慈善捐赠的成果。依靠基金会帮助构建复杂资产的赠与，例如紧密持有的商业利益，可以在减少客户的税单和实现有意义的社区影响方面产生巨大影响。
- 财富传承规划现在开始。推迟解决客户在遗产计划中支持最喜欢的慈善机构的愿望是很诱人的。“我们将在几年内研究”是一种常见但不太理想的方法。这是因为慈善遗赠最好作为综合遗产和财务计划的一部分来处理。例如，将基金会的基金指定为客户 IRA 的受益人，是实现慈善愿望的一种非常节税的方式。
我们的团队随时为您提供慈善捐赠策略方面的专业知识。您不仅能够更好地满足客户的需求，还可以加强关系并提高客户保留率。请联系我们，详细了解我们如何帮助您的客户在实现财务目标的同时，利用他们的财富产生持久的影响。