如果您还没有与高净值客户谈论慈善捐赠，那么 2024 年就是开始的一年！ 最近的研究表明， 85.1% 的富裕家庭以慈善方式捐款。 当然，您的许多客户都在其中。
本月花几分钟时间浏览您的客户列表，了解三种常见情况以及慈善捐赠解决方案的相关机会。
在年终做出重大慈善捐赠的客户。
您可能至少知道一些客户在 2023 年底增加了慈善捐赠。 也许您与客户合作，在基金会建立了 捐赠者咨询 或其他类型的慈善基金。 也许您帮助客户构建了 合格的慈善分配 ，以支付给 基金会的兴趣领域 或 指定 基金。 现在，年终规划活动已经尘埃落定，回到这些客户那里，了解更多关于他们整体慈善计划的信息。 您可能会发现，客户希望与您合作，更新他们的遗产计划，包括对他们的基金会基金的遗赠，设立一个具有高度升值股票的慈善剩余信托，或积极规划他们 2024 年的慈善礼物，以加快税收策略。
股票投资组合反弹的客户。
2023 年为股市带来了好消息和 历史新高 向慈善组织捐赠升值的公开交易股票是一种非常有效的税收策略。 当您的客户将长期、有价证券转让给基金会基金或其他非营利组织时，可以避免资本利得税。 客户通常有资格按证券的公平市场价值获得所得税减免，当非营利组织出售证券时，非营利组织不缴纳资本利得税。 这对您的客户和非营利组织来说是双赢的。 扫描您的客户名单，寻找持有长期股票头寸的客户，这些股票自买入以来已经大幅升值，尤其是在市场最新反弹的情况下。
子女搬走的客户。
富裕父母的孩子 往往会 搬走。 这意味着您的许多客户可能正在寻找与孩子保持密切沟通的方法。 请记住，虽然基金会可以帮助您的客户最大限度地发挥其当地捐赠的影响和税收优惠，但基金会的工具在地理上也非常灵活。 这意味着，例如，您的客户可以使用他们的捐赠者建议基金来支持全国各地的 501（c）（3） 组织，包括他们成年子女居住的社区。 当您表现出对客户的慈善捐赠优先事项的兴趣时，您 不仅加强了客户 关系，而且还在帮助客户加强与他们的孩子的关系。