Si aún no estás hablando de donaciones benéficas con tus clientes de alto poder adquisitivo, ¡2024 es el año para empezar! Estudios recientes muestran que el 85,1% de los hogares ricos donan caritativamente. Ciertamente, muchos de sus clientes se encuentran entre ellos.
Tómese unos minutos este mes para analizar su lista de clientes en busca de tres escenarios comunes y oportunidades relacionadas con soluciones de donaciones benéficas.
Clientes que hicieron donaciones benéficas significativas al final del año.
Probablemente conozcas al menos a algunos clientes que aumentaron sus donaciones benéficas a finales de 2023. Tal vez trabajaste con un cliente para establecer un fondo asesorado por donantes u otro tipo de fondo benéfico en la Fundación. Tal vez usted ayudó a un cliente a estructurar una Distribución Caritativa Calificada a un Campo de Interés o a un fondo designado en la Fundación. Ahora que el polvo se ha asentado en las actividades de planificación de fin de año, regrese a estos clientes para obtener más información sobre sus planes filantrópicos generales. Es posible que descubra que a un cliente le gustaría trabajar con usted para actualizar su plan patrimonial para incluir un legado a su fondo de la Fundación, establecer un fideicomiso benéfico remanente con acciones muy apreciadas o planificar de manera proactiva sus donaciones benéficas para 2024 para adelantarse a las estrategias fiscales.
Clientes cuyas carteras de acciones se han recuperado.
2023 trajo buenas noticias y máximos históricos para el mercado de valores Regalar acciones apreciadas que cotizan en bolsa a organizaciones benéficas es una estrategia fiscal muy eficaz. El impuesto sobre las ganancias de capital se evita cuando su cliente transfiere valores negociables a largo plazo a un fondo de la Fundación u otra organización sin fines de lucro. Por lo general, el cliente es elegible para una deducción del impuesto sobre la renta al valor justo de mercado de los valores, y cuando la organización sin fines de lucro vende los valores, la organización sin fines de lucro no paga impuestos sobre las ganancias de capital. Este es un ganar-ganar para su cliente y la organización sin fines de lucro. Revise su lista de clientes en busca de clientes que mantengan posiciones de acciones a largo plazo que se hayan apreciado sustancialmente desde que las compraron, especialmente con el último repunte del mercado.
Clientes cuyos hijos se han mudado.
Los hijos de padres acomodados tienden a mudarse. Esto significa que muchos de sus clientes pueden estar buscando formas de mantenerse en estrecha comunicación con sus hijos. Recuerde que, si bien la Fundación puede ayudar a sus clientes a maximizar el impacto y los beneficios fiscales de sus donaciones locales, las herramientas de la Fundación también son muy flexibles desde el punto de vista geográfico. Esto significa, por ejemplo, que sus clientes pueden usar su fondo asesorado por donantes para apoyar a organizaciones 501 (c) (3) en todo el país, incluidas las comunidades donde viven sus hijos adultos. Cuando demuestra su interés en las prioridades de donaciones benéficas de sus clientes, no solo está fortaleciendo sus relaciones con los clientes, sino que también está ayudando a los clientes a fortalecer las relaciones con sus hijos.