¿Cuánto es demasiado? Esa es una pregunta que muchos padres se hacen al estructurar los regalos y legados de por vida a los hijos en sus planes financieros y patrimoniales. A los clientes adinerados a veces les preocupa que dejar millones de dólares, o incluso cientos de miles, a sus hijos pueda ser contraproducente y obstaculizar la capacidad y la motivación de sus hijos para lograr la independencia financiera. Les preocupa que sus hijos se pierdan la satisfacción de saber que construyeron riqueza por su cuenta.
Estos padres creen que los desafíos y las luchas en el camino finalmente enriquecerán la vida de sus hijos con beneficios intangibles que son mucho mayores que los beneficios obvios que vienen con los regalos o una herencia de recursos financieros significativos.
Si trabajas con clientes que se sienten así, comunícate con nuestro equipo. Todos los días trabajamos con familias que se encuentran en esta misma situación. Te ayudaremos a evaluar estrategias como:
- Establecer componentes filantrópicos de un plan patrimonial para que los hijos reciban solo la cantidad que puede pasarles libre de impuestos sobre el patrimonio, y el resto pase a una organización sin fines de lucro, como un fondo asesorado por donantes.
- Establecer un Fondo Asesorado por Donantes para permitir que sus clientes apoyen sus causas favoritas durante sus vidas, con los términos del Fondo Asesorado por Donantes que estipulan que los hijos intervienen como asesores sucesores después de la muerte de los clientes.
- Como asesores sucesores del Fondo Asesorado por Donantes, los niños pueden trabajar con nosotros para recomendar subvenciones a organizaciones sin fines de lucro, apoyar áreas de interés preseleccionadas por sus padres, o ambos.
Muchos clientes se sienten atraídos por este tipo de estructura porque no solo podría evitar el impuesto sobre el patrimonio, sino que también permite que sus hijos se mantengan involucrados con la riqueza de la familia, trabajen juntos y mantengan fuertes los lazos entre hermanos, y se involucren en la comunidad. Póngase en contacto con nuestro equipo en cualquier momento. Esperamos explorar estrategias para ayudar a sus clientes y sus familias a cumplir sus metas financieras y benéficas.