Una de las conversaciones más significativas que tengo con los donantes es sobre qué quieren realmente que haga su riqueza en el mundo.
En mi trabajo como Director de Donaciones de Legado, he visto de primera mano cómo está cambiando la visión de la gente sobre la herencia y el legado. Cada vez más, las personas con las que trabajo no planean simplemente pasarlo todo a sus herederos. Están haciendo preguntas más difíciles e interesantes: ¿Qué necesita realmente mi familia? ¿Qué tipo de legado quiero dejar? ¿Y cómo preparo a la próxima generación para recibir y gestionar la riqueza con reflexión?
Si no has revisado tu plan patrimonial recientemente, ahora es un buen momento. Aquí tienes tres tendencias que merece la pena conocer.
A veces los herederos no lo necesitan ni lo quieren.
Puede parecer sorprendente, pero hay situaciones en las que tiene sentido financiero que los herederos rechacen una herencia. Este artículo del Wall Street Journal explica cómo las exenciones legales pueden dar flexibilidad a las familias tras la muerte, permitiendo que los activos —especialmente los que requieren mucho impuestos, como las IRA tradicionales— pasen a beneficiarios contingentes de forma más eficiente. Es una estrategia matizada, pero merece la pena comentarla con tu abogado especializado en planificación patrimonial.
La donación estratégica es cada vez más una donación local.
A lo largo de mi carrera, he visto cómo evolucionan las prioridades de los donantes. Hoy en día, los donantes son más intencionados que nunca: centrados en los resultados, los valores personales y el impacto a largo plazo, en lugar de en donaciones amplias o reactivas. Y cada vez más, quieren ver la diferencia que su generosidad supone cerca de casa. Es un cambio que me resulta realmente emocionante, y lo veo reflejado en los fundistas con los que trabajo aquí en la región de Sacramento.
La implicación práctica y la planificación proactiva van de la mano.
Nuevas investigaciones muestran que los donantes que utilizan fondos asesorados por donantes tienen mucha más probabilidad de ofrecer su tiempo como voluntarios, especialmente a nivel local. Esa combinación — dar con frecuencia, implicarse personalmente, conectar con la comunidad — refleja algo que creo: que la filantropía más significativa surge de relaciones reales con los lugares y personas que te importan.
Lo que esto significa para ti.
Si alguno de estos temas resuena, me encantaría hablar. Tanto si estás pensando en un Fondo Asesorado por Donantes, un Fondo de Legado o simplemente quieres explorar cómo las donaciones benéficas podrían encajar en tu plan patrimonial más amplio, estoy aquí para ayudarte a reflexionar sobre ello.
Su equipo de filantropía
Aquí para ayudarte a dar con confianza, hoy y más allá de tu vida.
