Lo más probable es que ya haya comenzado a notar que se está produciendo una importante transferencia de riqueza a medida que sus clientes Baby Boomers establecen planes financieros y patrimoniales para pasar su riqueza a sus hijos de la Generación X y los Millennials.
Los dólares involucrados son asombrosos. La mayoría de los abogados, asesores financieros y contadores públicos han visto la estimación del estudio de Cerulli de que 124 billones de dólares en riqueza en los EE. UU. se transferirán hasta 2048. La investigación estima que la mayor parte de esta riqueza, 105 billones de dólares, pasará directamente a hijos, nietos y otros herederos. Y, en particular, el estudio estima que 18 billones de dólares se destinarán a la filantropía.
A medida que la transferencia de riqueza cobra impulso, los asesores tienen una gran oportunidad de posicionarse como expertos de confianza que pueden ayudar a los clientes no solo a estructurar donaciones vitalicias y patrimoniales eficientes a los herederos, sino también a garantizar que se cumplan los deseos benéficos de los clientes. Es crucial que los asesores sepan que la Fundación está aquí para ayudar a incorporar la filantropía en los planes financieros y patrimoniales de los clientes.
He aquí por qué esto es tan importante:
- Hay una brecha de conocimiento. Es posible que los clientes no estén al tanto de las opciones y beneficios de la planificación caritativa. Incluso muchos de sus clientes adinerados pueden seguir emitiendo cheques a sus organizaciones benéficas favoritas, sin darse cuenta de que las donaciones de acciones apreciadas, por ejemplo, pueden ser más eficientes desde el punto de vista fiscal, y que las herramientas de la Fundación, como los fondos asesorados por donantes, pueden ser increíblemente útiles.
- Las estrategias de siguiente nivel son clave. Es probable que sus clientes ultra ricos necesiten implementar estrategias sofisticadas para transferir activos sin problemas y de manera eficiente desde el punto de vista fiscal. Los clientes quieren maximizar los resultados de sus donaciones benéficas y, al mismo tiempo, proteger los intereses de sus familias. Apoyarse en la Fundación para ayudar a estructurar las donaciones de activos complejos, como los intereses comerciales cerrados, puede marcar una gran diferencia en la reducción de la factura fiscal de un cliente y lograr un impacto significativo en la comunidad.
- La planificación del legado comienza ahora. Es tentador posponer la respuesta a los deseos de un cliente para apoyar a las organizaciones benéficas favoritas en un plan patrimonial. «Lo veremos en unos años», es un enfoque común pero menos que ideal. Esto se debe a que los legados caritativos se abordan mejor como parte de un plan financiero y patrimonial integral. Nombrar a un fondo de la Fundación como beneficiario de la IRA de un cliente, por ejemplo, es una forma extremadamente eficiente desde el punto de vista fiscal de cumplir los deseos caritativos.
Nuestro equipo está aquí para aumentar su experiencia en estrategias de donaciones benéficas. No solo podrá satisfacer mejor las necesidades de los clientes, sino que también fortalecerá las relaciones y mejorará la retención de clientes. Comuníquese con nosotros para obtener más información sobre cómo podemos ayudar a sus clientes a tener un impacto duradero con su patrimonio mientras logran sus objetivos financieros.