La Fundación Comunitaria de la Región de Sacramento ofrece a tus clientes una alternativa probada a una fundación familiar privada. Desde tu primera conversación con una familia sobre su donación en el trabajo diario de concesión de subvenciones, nuestro equipo puede desempeñar un papel tan grande o pequeño como les resulte lógico.
Las conversaciones sobre riqueza y filantropía pueden generar tensiones reales dentro de las familias. Ya sea que estemos en la mesa o trabajando discretamente entre bastidores, nuestro equipo os ayuda a ti y a tus clientes a navegar los problemas que más a menudo surgen: comunicación, toma de decisiones y prioridades benéficas compartidas. Podemos:
- Actúa como coach en conversaciones familiares reflexivas, intencionadas e inclusivas, incluso en un simple papel de «rompehielos».
- Facilita las discusiones para que todas las voces sean escuchadas, especialmente cuando las perspectivas difieren entre generaciones.
- Ayuda a una familia a diseñar un enfoque por fases, comenzando con conversaciones sobre valores compartidos y construyendo hacia decisiones específicas de financiación y asignación.
Algunas familias optan por mantener su fundación privada y añadir un Fondo Asesorado por Donantes en la Fundación, utilizando ambos lado a lado. En este enfoque combinado, nuestro equipo puede servir como un punto de referencia para la concesión de subvenciones desde cualquiera de los dos vehículos y trabajar junto a los asesores fiscales de la familia para ayudar a cada vehículo a hacer lo que mejor sabe hacer.
Otras familias descubren que un Fondo Asesorado por Donantes cubre todas sus necesidades benéficas por sí solo, especialmente cuando ven cuánto trabajo administrativo — declaración de impuestos, cumplimiento, informes — les quita de encima. Algunos finalmente deciden cerrar su fundación privada y transferir sus activos a un Fondo Asesorado por Donantes en la Fundación.
Un Fondo Asesorado por Donantes puede hacer casi todo lo que hace una fundación privada, con mayor privacidad y sin la carga de mantener una entidad legal separada, gracias al estatus paraguas 501(c)(3) de la Fundación. Dicho esto, hay diferencias significativas que tus clientes deberían comprender:
- Donaciones fiscalmente inteligentes: Las donaciones a un fondo de la Fundación conllevan límites de deducción más favorables que las donaciones a una fundación privada — hasta el 60% de la renta bruta ajustada, en comparación con el 30% de una donación de fundación privada.
- Mayor impacto: Los activos aportados a un fondo en la Fundación son invertidos por nuestro equipo para alinearse con el plazo de concesión de tu cliente, y crecen libres de impuestos. Las fundaciones privadas, en cambio, pagan un impuesto especial del 1,39% sobre los ingresos netos por inversión.
También está el beneficio más simple y silencioso de la tranquilidad. Cuando un cliente abre un fondo en la Fundación, las normas de compensación, la supervisión de gastos, la responsabilidad de gastos, las declaraciones fiscales y el riesgo de auto-venta involuntaria pasan a ser nuestra responsabilidad, no de ellos. Muchos de los fondos que gestionamos hoy comenzaron como fundaciones familiares privadas, hasta que las familias decidieron que era hora de simplificar. Para muchos, el profundo conocimiento de nuestro equipo sobre las necesidades y fortalezas de la región capital se convierte en un verdadero activo para moldear su donación.
La situación de cada familia es diferente, y una fundación privada sigue siendo la opción adecuada para algunos. Siempre estamos encantados de hablar contigo y tus clientes sobre las opciones; por favor, contacta con ellos para saber más sobre cómo un Fondo Asesorado por Donantes podría encajar en sus planes.
Maximiza la filantropía de tus clientes
Es fácil y gratificante crear un fondo benéfico con la Fundación Comunitaria de la Región de Sacramento. Estamos aquí para ayudarte a crear la cuenta de donaciones adecuada para los objetivos de tus clientes, para que puedan disfrutar de los beneficios de un servicio flexible, inversiones efectivas e impacto local.