Bất kể doanh nghiệp hoặc ngành công nghiệp của bạn là gì, việc giữ chân khách hàng của bạn cung cấp chìa khóa thành công. Và như đã nói, việc giữ chân khách hàng hiện tại dễ dàng và ít tốn kém hơn so với việc tìm một khách hàng mới.
Là một cố vấn chuyên nghiệp giúp khách hàng về các vấn đề lập kế hoạch thuế và bất động sản, bạn nhận thức rõ về giai đoạn chuyển tiếp mong manh sau khi khách hàng qua đời. Không chỉ nhiều kỹ thuật lập kế hoạch thuế được kích hoạt (và xác nhận!) sau khi khách hàng qua đời, mà bạn còn điều hướng các yếu tố căng thẳng và cảm xúc dễ hiểu ảnh hưởng đến công việc của bạn với những người thừa kế để quản lý bất động sản, chuyển nhượng tài sản và nộp tờ khai thuế.
Không có gì ngạc nhiên khi cái chết của khách hàng đặt ra những thách thức trong việc duy trì doanh nghiệp. Bạn rất muốn tiếp tục đại diện cho con cái của khách hàng, nhưng đó có thể là một cuộc thảo luận khó khăn ngay sau cái chết của cha mẹ họ. Không có gì ngạc nhiên khi tỷ lệ ngắt kết nối và bỏ rơi cố vấn từ thế hệ này sang thế hệ khác là rất cao. Trong lịch sử, các nghiên cứu tiết lộ rằng 75% cha mẹ báo cáo rằng cố vấn của họ chưa bao giờ gặp con cái của họ và 10% hoặc ít hơn những người thừa kế giữ lại cố vấn của gia đình họ sau khi thừa kế.
Tất nhiên, giải pháp là cố vấn thiết lập kết nối với thế hệ tiếp theo trước khi khách hàng qua đời. Chắc chắn, có nhiều cách để nuôi dưỡng kết nối thế hệ tiếp theo — bắt đầu từ khi còn trẻ, gửi thiệp sinh nhật hoặc ngày lễ, khuyến khích khách hàng đưa trẻ em vào các cuộc họp khi thích hợp, đề nghị tư vấn cho trẻ em về lựa chọn nghề nghiệp và giới thiệu mạng lưới hoặc giới thiệu việc làm. Tuy nhiên, rất ít điểm tiếp xúc có ý nghĩa và thực chất như hoạt động từ thiện. Xét cho cùng, thừa kế có thể tập trung vào các giá trị, tính nhân văn, kết nối nhiều thế hệ, hiểu nguồn gốc của sự giàu có và hơn thế nữa.
Những đứa trẻ làm quen với các cố vấn của cha mẹ chúng bắt đầu đánh giá cao vai trò của các cố vấn trong việc không chỉ làm cho sự giàu có của gia đình tồn tại qua nhiều thế hệ, mà còn để lại di sản gia đình cho cộng đồng. Quỹ có thể giúp các cố vấn tạo cơ hội thảo luận về hoạt động từ thiện với khách hàng và con cháu của họ. Dưới đây là một vài ví dụ:
- Đề nghị khách hàng của bạn cân nhắc làm việc với Quỹ để thiết lập các công cụ từ thiện dễ hiểu, chẳng hạn như Quỹ tư vấn cho nhà tài trợ gia đình, Quỹ quan tâm, Quỹ được chỉ định hoặc Học bổng.
- Khuyến khích khách hàng của bạn tận dụng các dịch vụ của Quỹ dành cho gia đình, bao gồm nghiên cứu các nguyên nhân yêu thích, sắp xếp các chuyến thăm trang web tại các tổ chức phi lợi nhuận địa phương và các buổi giáo dục về những điều cơ bản của hoạt động từ thiện và những gì đang diễn ra trong cộng đồng.
- Chia sẻ với khách hàng của bạn và con cái của họ các tài liệu do Quỹ cung cấp mô tả hoạt động từ thiện am hiểu về thuế, bao gồm cả lợi ích của việc tặng cổ phiếu được đánh giá cao thay vì tiền mặt cho một quỹ tại Quỹ để tránh thuế lãi vốn.
- Yêu cầu Quỹ giúp tạo điều kiện thuận lợi cho các cuộc thảo luận gia đình để tất cả các thành viên trong gia đình thấy cách họ có thể hỗ trợ các nguyên nhân quan trọng đối với cha mẹ và ông bà của họ trong những năm qua, cũng như các nguyên nhân đương thời, có liên quan hoặc có ý nghĩa đối với họ.
Mặc dù bất kỳ cuộc trò chuyện nào với con hoặc cháu của khách hàng đều có thể làm tăng khả năng giữ chân gia đình như một khách hàng qua các thế hệ, chủ đề từ thiện là một công cụ đặc biệt hiệu quả để tạo ra một mối liên kết chung giúp gia đình không trở thành khách hàng cũ của bạn.
Bài viết này chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin. Nó không nhằm mục đích tư vấn pháp lý, kế toán hoặc lập kế hoạch tài chính.
Cố vấn, Nhận mới nhất!
Đáp ứng các mục tiêu từ thiện của khách hàng và cập nhật về hoạt động từ thiện mới nhất với bản tin hàng tháng của chúng tôi dành cho các cố vấn chuyên nghiệp.