Danh mục đầu tư
Bất kể danh mục đầu tư nào hỗ trợ quỹ từ thiện của bạn, bạn có thể tin tưởng rằng các chuyên gia địa phương đang quản lý tài sản từ thiện của bạn một cách cẩn thận.
Phát triển tác động của bạn
Quỹ Cộng đồng Khu vực Sacramento nổi tiếng với sức mạnh tài chính và chiến lược đầu tư vững chắc. Ủy ban Đầu tư giàu kinh nghiệm và các nhà quản lý đầu tư đẳng cấp thế giới của chúng tôi quản lý 294,5 triệu đô la tài sản từ thiện, nhằm tăng nguồn lực từ thiện dành cho các nhà đầu tư và khu vực Sacramento.
Khi bạn đóng góp thông qua Tổ chức Cộng đồng Khu vực Sacramento, tài sản từ thiện của bạn được đầu tư vào danh mục đầu tư mà bạn chọn để phù hợp với mục tiêu tài trợ của mình.
Tất cả các khoản đầu tư được giám sát bởi Ủy ban Đầu tư giàu kinh nghiệm của chúng tôi và được báo cáo cho bạn thông qua các báo cáo quỹ thông thường có thể truy cập trong cổng thông tin của nhà tài trợ.
Danh mục đầu tư tài trợ
Tài sản trong quỹ từ thiện được ưu đãi được đầu tư để cung cấp một số tiền hàng năm sẽ được chi tiêu cho các mục đích từ thiện vĩnh viễn. Nhóm đầu tư được tài trợ là một quỹ vĩnh viễn được quản lý tích cực; Phí quản lý đầu tư cho quỹ tài trợ là 1%.
Mục tiêu: Để kiếm được lợi nhuận dài hạn đủ với ít hoặc không có biến động nhất có thể để bảo toàn sức mua của tài sản, sau khi trợ cấp hàng năm là 4% và phí hỗ trợ hàng năm và chi phí sinh hoạt tăng.
Chính sách chi tiêu: Các chủ sở hữu quỹ có thể chọn phân phối hàng năm là 4% số dư của quỹ, trung bình trong 12 quý trước đó. Các chủ sở hữu quỹ cũng có thể chọn tái đầu tư số tiền đó vào kho dữ liệu để tiếp tục tăng trưởng.
Triết lý đầu tư: Quỹ đã áp dụng Chiến lược phân bổ tài sản chiến lược cân bằng tốt nhất cơ hội đạt được mục tiêu lợi nhuận đầu tư với mức độ biến động chấp nhận được. Có bằng chứng quan trọng cho thấy các nhà đầu tư dài hạn không được hưởng lợi từ việc cố gắng kiếm lợi nhuận thông qua dự báo loại tài sản ngắn hạn hoặc thời gian thị trường. Mặc dù mỗi loại tài sản và chiến lược đều được lựa chọn cẩn thận, nhưng trọng tâm của khoản đầu tư luôn là danh mục đầu tư tổng thể.
Phân bổ tài sản tài sản: Danh mục đầu tư được đa dạng hóa trên các loại tài sản và chiến lược khác nhau, và kết quả của mỗi nhà quản lý tài sản được Ủy ban Đầu tư xem xét hàng quý. Lĩnh vực đầu tư bao gồm:
Vốn chủ sở hữu vốn hóa lớn/trung bình của Hoa Kỳ (15%)
Vốn chủ sở hữu vốn hóa nhỏ của Hoa Kỳ (6%)
Vốn chủ sở hữu quốc tế (15%)
Thị trường mới nổi (6%)
Chọn chiến lược (19%)
Thu nhập cố định cốt lõi (10%)
Trái phiếu ngắn hạn của Mỹ (3%)
Quỹ phòng hộ (11%)
Tài nguyên thiên nhiên (1,5%)
Bất động sản (1,5%)
Vốn cổ phần tư nhân (11%)
Tiền và các khoản tương đương (1%)
Kết quả
Kết quả danh mục đầu tư được tài trợ được báo cáo đã trừ phí quản lý đầu tư cho kỳ kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2026. Quỹ đầu tư được tài trợ là một quỹ vĩnh viễn được quản lý chủ động.
| 1 năm | 3 Năm | 5 Năm | 7 năm | 10 năm | |
|---|---|---|---|---|---|
| Danh mục đầu tư Foundation Endowment | 12.2% | 12.7% | 6.0% | 9.1% | 9.1% |
| Điểm chuẩn tài trợ | 19.7% | 14.7% | 8.4% | 10.4% | 9.9% |
Danh mục đầu tư có thể sử dụng
Các nhà tài trợ chọn chi tiêu quỹ từ thiện của họ thay vì tài trợ vĩnh viễn có tùy chọn chọn một nhóm đầu tư gần phù hợp với thời điểm tài trợ của họ. Các nhà tài trợ có thể chọn thay đổi hồ bơi mỗi năm một lần bằng cách liên hệ với chúng tôi. Phí quản lý đầu tư ước tính cho các nhóm có thể sử dụng được lưu ý dưới đây.
Short Term Pool: Cung cấp mức thanh khoản cao cho các chủ quỹ với chiến lược tài trợ ngắn hạn (1-3 năm). Phí quản lý đầu tư cho nhóm này là 0,15%.
Trái phiếu ngắn hạn Mỹ (50%)
Thị trường tiền tệ (50%)
Nhóm kỳ hạn trung gian: Cân bằng nhu cầu thanh khoản nhẹ với mức độ tăng giá dự kiến hợp lý trong toàn bộ chu kỳ thị trường (3-5 năm). Phí quản lý đầu tư cho nhóm này là 0,17%.
Vốn hóa lớn của Hoa Kỳ (15%)
Vốn hóa nhỏ của Mỹ (4%)
Công bằng quốc tế (13%)
Thị trường mới nổi (5%)
Trái phiếu lõi của Mỹ (23%)
Trái phiếu ngắn hạn của Mỹ (40%)
Long Term Pool: Phản ánh chiến lược đầu tư Endowment càng chặt chẽ càng tốt với mục đích duy trì tài sản trong quỹ trong khung thời gian dài hơn (trên 5 năm). Phí quản lý đầu tư cho nhóm này là 0,18%.
Vốn hóa lớn của Hoa Kỳ (30%)
Vốn hóa nhỏ của Mỹ (6%)
Công bằng quốc tế (26%)
Thị trường mới nổi (8%)
Trái phiếu lõi của Mỹ (15%)
Trái phiếu ngắn hạn Mỹ (15%)
Kết quả
Kết quả cho các quỹ sử dụng được báo cáo đã trừ phí quản lý đầu tư cho kỳ kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2026. Việc lựa chọn quỹ dựa trên thời gian tài trợ của nhà tài trợ.
| 1 năm | 3 Năm | 5 Năm | 7 năm | 10 năm | |
|---|---|---|---|---|---|
| Hồ bơi ngắn hạn | 3.6% | 4.6% | 2.5% | 2.4% | 2.0% |
| Nhóm trung hạn | 11.1% | 9.8% | 4.8% | 5.7% | 5.6% |
| Hồ bơi dài hạn | 18.6% | 14.9% | 7.5% | 9.7% | 9.3% |
Tất cả các lựa chọn đầu tư đều có mức độ rủi ro khác nhau, được minh họa tương đối với nhau dưới đây:
Phí quản lý đầu tư nêu trên phản ánh các khoản phí do các nhà quản lý đầu tư và Crewcial Partners LLC tính. Chúng tách biệt với Phí hỗ trợ của Tổ chức Cộng đồng Khu vực Sacramento .
Chúng tôi luôn sẵn lòng trả lời các câu hỏi về triết lý đầu tư, danh mục đầu tư và lợi nhuận. Lên lịch họp để bắt đầu và liên hệ với chúng tôi bất cứ lúc nào nếu có thắc mắc.
Các khoản đầu tư của chúng tôi được gộp lại và các nhà tài trợ của chúng tôi có tùy chọn lựa chọn từ các dịch vụ khác nhau. Mỗi nhóm này có mức độ rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng riêng biệt. Theo thời gian, các nhóm rủi ro cao hơn dự kiến sẽ tạo ra lợi nhuận cao hơn; Chúng cũng có thể chịu sự sụt giảm ngắn hạn và trung hạn lớn hơn. Nhóm nào là tốt nhất cho mỗi nhà tài trợ là nhóm phù hợp nhất với thời gian từ thiện của nhà tài trợ đó.
Các nhóm đầu tư của chúng tôi hướng đến tính nhất quán vì nó liên quan đến chiến lược và giả định rủi ro. Mặc dù đôi khi có thể cảm thấy khó chịu, nhưng cách tiếp cận của chúng tôi dựa trên ý tưởng rằng thị trường gấu kết thúc đột ngột và bất ngờ khi chúng đến. Hơn nữa, giá cực kỳ bi quan có thể có chọn lọc trong những thời điểm như vậy và cung cấp các cơ hội lớn kết hợp lợi nhuận tiềm năng lớn bất thường và nhược điểm lâu dài hạn chế. Quan điểm của chúng tôi là thành công đầu tư dài hạn phụ thuộc một phần vào việc nắm bắt những cơ hội này. Do đó, chiến lược đầu tư của chúng tôi trong thị trường gấu ít khác so với chiến lược đầu tư của chúng tôi trong những thời điểm khác.
Có. Các chủ quỹ có vốn có thể chi tiêu có thể thay đổi nhóm đầu tư của họ mỗi năm một lần. Để bắt đầu, vui lòng liên hệ với Nhóm từ thiện của bạn.
Ủy ban đầu tư
Với nhiều thập kỷ chuyên môn của mình, Ủy ban Đầu tư của chúng tôi thúc đẩy quản lý tài sản và tăng trưởng đầu tư để đáp ứng các mục tiêu của quỹ. Ban Đầu tư:
Bảo vệ tài sản từ thiện của Quỹ
Bảo toàn khả năng chi tiêu của thu nhập từ quỹ
Duy trì danh mục tài sản đa dạng để đáp ứng các mục tiêu đầu tư
Tuân thủ luật hiện hành
Chuyên môn đầu tư
Ủy ban Đầu tư đã thuê Crewcial Partners LLC của New York vào năm 2007 để theo dõi hiệu quả đầu tư của các nhà quản lý cá nhân và tư vấn cho Ủy ban về chiến lược đầu tư, phân bổ tài sản và lựa chọn người quản lý. Trọng tâm của công ty là tư vấn cho các tổ chức phi lợi nhuận. Crewcial tư vấn cho hơn 100 khách hàng, hơn 20 trong số đó là quỹ cộng đồng, với tổng tài sản của công ty được tư vấn là 29 tỷ đô la. Các khách hàng của tổ chức cộng đồng khu vực bao gồm Quỹ Cộng đồng Thung lũng Silicon, Quỹ Cộng đồng Marin và Quỹ San Francisco.
Quý II năm 2026
Từ nhà tư vấn đầu tư của chúng tôi, Crewcial Partners LLC
Thị trường cổ phiếu toàn cầu phục hồi mạnh mẽ trong quý II khi sự nhiệt tình không kiềm chế đối với các công ty liên quan đến AI trở lại mạnh mẽ. Giá cả tăng thường là tin tốt, mặc dù trong trường hợp này, những lo ngại về tính bền vững của lợi nhuận ngày càng tăng. Tác động trong tương lai đến doanh thu và lợi nhuận từ sự thay đổi do AI thúc đẩy gần như không thể dự đoán. Kết hợp với các khoản đầu tư lớn từ các tập đoàn và nhà đầu tư hàng đầu, nguồn vốn này có rất nhiều tiềm năng trong tương lai. Hơn nữa, sự gia tăng đòn bẩy và tư duy giống casino trên các thị trường càng làm tăng thêm lo ngại về tương lai.
Quỹ Cộng đồng Khu vực Sacramento tăng 9,1% trong quý, thấp hơn so với chỉ số mục tiêu 100 điểm cơ bản. Trong các khoảng thời gian dài hơn, Endowment thường tụt lại phía sau chỉ số chuẩn vì danh mục đầu tư được định vị có chủ đích đa dạng hơn nhiều so với chỉ số và giữ mức độ tiếp xúc liên quan đến AI ở mức vừa phải. Hơn nữa, lợi nhuận 7 năm và 10 năm của danh mục đầu tư với hơn 9% mỗi năm (sau khi trừ phí quản lý đầu tư) đã đạt được mục tiêu chính của danh mục là duy trì hoặc tăng cường tác động từ thiện.
Bên cạnh Quỹ Tài trợ, Quỹ còn quản lý các quỹ được cấu trúc phù hợp với thời gian cấp vốn của các nhà tài trợ. Đối với những nhà tài trợ có ý định chi tiêu món quà trong thời gian rất ngắn, chúng tôi đã thiết lập một quỹ ngắn hạn, đảm nhận rủi ro rất thấp. Đối với những nhà tài trợ muốn cấp tài sản trong khoảng thời gian 3–7 năm, Quỹ Trung gian có lẽ là phù hợp nhất vì nó chấp nhận một số rủi ro nhằm tạo ra lợi nhuận, nhưng không đạt đến mức mà một danh mục đầu tư dài hạn sẽ đảm nhận. Cuối cùng, Quỹ có một quỹ dài hạn, dành cho các nhà tài trợ có thời gian cấp vốn rất dài nhưng không chọn tài trợ cho quỹ của mình.
Hiệu suất (kết thúc vào ngày 30 tháng 6 năm 2026) của mỗi nhóm đã nhất quán với kỳ vọng của chúng tôi trong bối cảnh thị trường.
Để biết thêm thông tin, hãy liên hệ với Naomi Wilson, Giám đốc Tài chính, theo số naomi@sacregcf.org hoặc (916) 921-7723.
Liên hệ với chúng tôi
Chúng tôi mời các câu hỏi về chiến lược và kết quả đầu tư, báo cáo quỹ của bạn và cách chúng tôi có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu từ thiện của mình.
