Sự phổ biến ngày càng tăng của Phân phối từ thiện đủ điều kiện (QCD) dường như đang truyền cảm hứng cho ngày càng nhiều người về hưu đánh giá lại kế hoạch từ thiện của họ. Trước khi đồng hồ kết thúc năm 2023 trao cơ hội, hãy chắc chắn rằng bạn đã quen thuộc với các kỹ thuật từ thiện khác nhau hấp dẫn nhất đối với người về hưu và những cách khác nhau mà Quỹ có thể giúp đỡ.
Dưới đây là bốn đặc điểm của người về hưu và các tình huống từ thiện của họ sẽ giúp bạn phục vụ khách hàng đã nghỉ hưu của mình.
- Kết nối nhiều hơn với cộng đồng. Những người về hưu thường cảm thấy có mối liên hệ lớn hơn với cộng đồng của họ và các tổ chức phi lợi nhuận yêu thích hơn so với các khách hàng chưa nghỉ hưu của bạn. Cho dù đó là vì thu nhập của người về hưu và khả năng cho đi tương ứng dễ dự đoán hơn, hoặc vì người về hưu có nhiều thời gian hơn, tham gia vào các nguyên nhân yêu thích có thể giúp người về hưu duy trì hoạt động và thậm chí tránh được sự cô đơn. Nhóm của Quỹ vẫn kết nối với hàng trăm tổ chức phi lợi nhuận trong khu vực của chúng tôi và vui vẻ phục vụ như một ban âm thanh cho các khách hàng đã nghỉ hưu của bạn muốn tham gia.
- Ít có khả năng phân loại các khoản khấu trừ. Nhiều người về hưu áp dụng khấu trừ tiêu chuẩn trên tờ khai thuế thu nhập của họ vì họ không có nhiều chi phí đủ điều kiện để phân loại, chẳng hạn như chi phí kinh doanh và khấu trừ lãi suất thế chấp. Giúp khách hàng đã nghỉ hưu của bạn đánh giá xem các khoản khấu trừ theo từng mục trong những năm nhất định có thể có lợi hay không. Thông qua Quỹ được tư vấn cho nhà tài trợ tại Quỹ, khách hàng của bạn có thể tập trung các khoản đóng góp từ thiện vào các năm thuế cụ thể và hưởng lợi từ các khoản khấu trừ ở trên và vượt quá khoản khấu trừ tiêu chuẩn. Điều này được gọi là bó và Quỹ được khuyên dùng cho nhà tài trợ có thể giúp khách hàng của bạn tận dụng các khoản khấu trừ thuế theo từng mục trong khi vẫn cho phép họ cung cấp hỗ trợ ổn định cho các tổ chức phi lợi nhuận trong những năm tiếp theo năm phân loại.
- Quan tâm nhiều hơn đến việc liên quan đến con cháu trong hoạt động từ thiện của họ. Quỹ rất vui khi giúp các khách hàng đã nghỉ hưu của bạn thực hiện mong muốn duy trì kết nối với con cháu của họ, bao gồm chính thức hóa vai trò cho các thành viên gia đình này với tư cách là cố vấn và cố vấn kế thừa của quỹ tư vấn tài trợ của người về hưu tại Quỹ. Đây thường là một cách tuyệt vời và dễ dàng để cấu trúc các ưu tiên từ thiện cho sự giàu có của thế hệ cũng như tạo ra các kênh giao tiếp tích cực, xác thực trong một đại gia đình.
- Ứng cử viên xuất sắc cho Phân phối từ thiện đủ điều kiện (QCD). Khách hàng của bạn ít nhất 70 tuổi rưỡi có thể chỉ đạo phân phối miễn thuế (tối đa $ 100,000 cho mỗi vợ / chồng vào năm 2023) từ IRA đến một tổ chức phi lợi nhuận đủ điều kiện như lĩnh vực quan tâm, được chỉ định hoặc quỹ phi lợi nhuận tại Quỹ. Đối với những khách hàng phải thực hiện Phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD), QCD đặc biệt có lợi vì phân phối từ thiện được tính vào RMD và do đó, không bao giờ rơi vào thu nhập chịu thuế của khách hàng.
Bài viết này chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin. Nó không nhằm mục đích tư vấn pháp lý, kế toán hoặc lập kế hoạch tài chính.
Cố vấn, Nhận mới nhất!
Đáp ứng các mục tiêu từ thiện của khách hàng và cập nhật về hoạt động từ thiện mới nhất với bản tin hàng tháng của chúng tôi dành cho các cố vấn chuyên nghiệp.