Bao nhiêu là quá nhiều? Đó là một câu hỏi mà nhiều bậc cha mẹ đặt ra khi họ cấu trúc những món quà trọn đời và yêu cầu cho con cái trong kế hoạch tài chính và bất động sản của họ. Khách hàng giàu có đôi khi lo ngại rằng việc để lại hàng triệu đô la, hoặc thậm chí hàng trăm nghìn, cho con cái của họ có thể phản tác dụng và cản trở khả năng và động lực của con cái họ để đạt được sự độc lập tài chính. Họ lo lắng con cái họ sẽ bỏ lỡ sự hài lòng khi biết rằng chúng tự xây dựng sự giàu có.
Những bậc cha mẹ này tin rằng những thách thức và đấu tranh trên đường đi cuối cùng sẽ làm phong phú thêm cuộc sống của con cái họ với những lợi ích vô hình lớn hơn nhiều so với những lợi ích rõ ràng đi kèm với quà tặng hoặc thừa kế các nguồn tài chính đáng kể.
Khi bạn làm việc với những khách hàng cảm thấy như vậy, vui lòng liên hệ với nhóm của chúng tôi. Mỗi ngày, chúng tôi làm việc với các gia đình đang ở trong tình huống chính xác này. Chúng tôi sẽ giúp bạn đánh giá các chiến lược như:
- Thiết lập các thành phần từ thiện của một kế hoạch di sản để trẻ em chỉ nhận được số tiền có thể chuyển cho chúng miễn thuế bất động sản, phần còn lại được chuyển cho một tổ chức phi lợi nhuận, chẳng hạn như Quỹ được khuyên dùng cho nhà tài trợ.
- Thiết lập Quỹ được khuyên dùng cho nhà tài trợ để cho phép khách hàng của bạn hỗ trợ các nguyên nhân yêu thích trong suốt cuộc đời của họ, với các điều khoản của Quỹ được khuyên dùng cho nhà tài trợ quy định rằng trẻ em sẽ tham gia với tư cách là cố vấn kế thừa sau cái chết của khách hàng.
- Là cố vấn kế thừa cho Quỹ được khuyên dùng cho nhà tài trợ, trẻ em có thể làm việc với chúng tôi để đề xuất các khoản tài trợ cho các tổ chức phi lợi nhuận, hỗ trợ các lĩnh vực sở thích do cha mẹ chúng chọn trước hoặc cả hai.
Nhiều khách hàng bị thu hút bởi loại cấu trúc này vì nó không chỉ có thể tránh thuế bất động sản mà còn cho phép con cái họ tham gia vào sự giàu có của gia đình, làm việc cùng nhau và giữ mối quan hệ anh chị em bền chặt và tham gia vào cộng đồng. Vui lòng liên hệ với nhóm của chúng tôi bất cứ lúc nào. Chúng tôi mong muốn khám phá các chiến lược để giúp khách hàng và gia đình của họ đạt được các mục tiêu tài chính và từ thiện.