Nếu bạn chưa nói về hoạt động từ thiện với những khách hàng có giá trị ròng cao của mình, năm 2024 là năm để bắt đầu! Các nghiên cứu gần đây cho thấy 85,1% hộ gia đình giàu có làm từ thiện. Chắc chắn, nhiều khách hàng của bạn nằm trong số đó.
Hãy dành vài phút trong tháng này để quét danh sách khách hàng của bạn cho ba tình huống phổ biến và các cơ hội liên quan cho các giải pháp từ thiện.
Khách hàng đã thực hiện những món quà từ thiện quan trọng vào cuối năm.
Bạn có thể biết ít nhất một vài khách hàng đã tăng cường hoạt động từ thiện của họ vào cuối năm 2023. Có lẽ bạn đã làm việc với một khách hàng để thành lập một nhà tài trợ tư vấn hoặc loại quỹ từ thiện khác tại Quỹ. Có thể bạn đã giúp khách hàng cấu trúc Phân phối từ thiện đủ điều kiện cho một lĩnh vực quan tâm hoặc quỹ được chỉ định tại Quỹ. Bây giờ bụi đã lắng xuống các hoạt động lập kế hoạch cuối năm, hãy quay lại với những khách hàng này để tìm hiểu thêm về kế hoạch từ thiện tổng thể của họ. Bạn có thể phát hiện ra rằng một khách hàng muốn làm việc với bạn để cập nhật kế hoạch bất động sản của họ để bao gồm yêu cầu vào quỹ Foundation của họ, thiết lập quỹ tín thác từ thiện còn lại với cổ phiếu được đánh giá cao hoặc chủ động lên kế hoạch quà tặng từ thiện của họ cho năm 2024 để có được bước nhảy vọt về chiến lược thuế.
Khách hàng có danh mục đầu tư chứng khoán đã tăng điểm.
Năm 2023 mang lại tin vui và mức cao kỷ lục cho thị trường chứng khoán Tặng cổ phiếu được đánh giá cao, giao dịch công khai cho các tổ chức từ thiện là một chiến lược thuế hiệu quả cao. Tránh thuế lãi vốn khi khách hàng của bạn chuyển chứng khoán dài hạn, có thể bán được cho quỹ Foundation hoặc tổ chức phi lợi nhuận khác. Khách hàng thường đủ điều kiện được khấu trừ thuế thu nhập theo giá trị thị trường hợp lý của chứng khoán và khi tổ chức phi lợi nhuận bán chứng khoán, tổ chức phi lợi nhuận không phải trả thuế lãi vốn. Đây là một chiến thắng cùng có lợi cho khách hàng của bạn và tổ chức phi lợi nhuận. Quét danh sách khách hàng của bạn để tìm những khách hàng đang nắm giữ các vị thế cổ phiếu dài hạn đã tăng giá đáng kể kể từ khi họ mua chúng, đặc biệt là với đợt tăng mới nhất của thị trường.
Khách hàng có con đã chuyển đi.
Con cái của cha mẹ giàu có có xu hướng di chuyển đi. Điều này có nghĩa là nhiều khách hàng của bạn có thể đang tìm cách giữ liên lạc chặt chẽ với con cái của họ. Hãy nhớ rằng trong khi Quỹ có thể giúp khách hàng của bạn tối đa hóa tác động và lợi ích thuế của việc quyên góp tại địa phương của họ, các công cụ của Quỹ cũng rất linh hoạt về mặt địa lý. Điều này có nghĩa là, ví dụ, khách hàng của bạn có thể sử dụng quỹ Tư vấn cho nhà tài trợ của họ để hỗ trợ các tổ chức 501 (c) (3) trên toàn quốc, bao gồm cả trong các cộng đồng nơi con cái trưởng thành của họ đang sinh sống. Khi bạn thể hiện sự quan tâm của mình đối với các ưu tiên từ thiện của khách hàng, bạn không chỉ củng cố mối quan hệ khách hàng của mình mà còn giúp khách hàng củng cố mối quan hệ với con cái của họ.