Rất có thể, bạn đã bắt đầu nhận thấy rằng một sự chuyển giao tài sản lớn đang xảy ra khi khách hàng Baby Boomer của bạn thiết lập các kế hoạch tài chính và bất động sản để chuyển tài sản của họ cho con cái Gen X và Millennial của họ.
Số đô la liên quan thật đáng kinh ngạc. Hầu hết các luật sư, cố vấn tài chính và CPA đã xem ước tính của nghiên cứu Cerulli rằng 124 nghìn tỷ đô la tài sản ở Mỹ sẽ chuyển đến năm 2048. Nghiên cứu ước tính rằng hầu hết tài sản này – 105 nghìn tỷ đô la – sẽ được chuyển trực tiếp cho con cái, cháu và những người thừa kế khác. Và, đáng chú ý, nghiên cứu ước tính rằng 18 nghìn tỷ đô la sẽ chảy vào hoạt động từ thiện.
Khi việc chuyển giao tài sản đạt được đà phát triển, các cố vấn có cơ hội lớn để định vị mình là các chuyên gia đáng tin cậy, những người có thể giúp khách hàng không chỉ cấu trúc quà tặng trọn đời và tài sản hiệu quả cho những người thừa kế mà còn giúp đảm bảo rằng mong muốn từ thiện của khách hàng được đạt được. Điều quan trọng là các cố vấn phải biết rằng Quỹ ở đây để giúp kết hợp hoạt động từ thiện vào các kế hoạch tài chính và bất động sản của khách hàng.
Đây là lý do tại sao điều này rất quan trọng:
- Có một khoảng cách kiến thức. Khách hàng có thể không biết về các lựa chọn và lợi ích của việc lập kế hoạch từ thiện. Ngay cả nhiều khách hàng giàu có của bạn có thể vẫn đang viết séc cho các tổ chức từ thiện yêu thích của họ, không nhận ra rằng quà tặng có giá trị cao, chẳng hạn, có thể tiết kiệm thuế hơn và các công cụ tại Quỹ, chẳng hạn như Quỹ tư vấn của nhà tài trợ, có thể cực kỳ hữu ích.
- Các chiến lược cấp độ tiếp theo là chìa khóa. Khách hàng siêu giàu của bạn có thể sẽ cần thực hiện các chiến lược phức tạp để chuyển tài sản một cách suôn sẻ và hiệu quả về thuế. Khách hàng muốn tối đa hóa kết quả quà tặng từ thiện của họ đồng thời bảo vệ lợi ích của gia đình họ. Dựa vào Quỹ để giúp cấu trúc quà tặng các tài sản phức tạp, chẳng hạn như lợi ích kinh doanh được nắm giữ chặt chẽ, có thể tạo ra sự khác biệt rất lớn trong việc giảm hóa đơn thuế của khách hàng và đạt được tác động cộng đồng có ý nghĩa.
- Lập kế hoạch di sản bắt đầu ngay bây giờ. Thật hấp dẫn khi trì hoãn việc giải quyết mong muốn của khách hàng để hỗ trợ các tổ chức từ thiện yêu thích trong một kế hoạch bất động sản. “Chúng tôi sẽ xem xét điều đó trong một vài năm,” là một cách tiếp cận phổ biến nhưng kém lý tưởng. Đó là bởi vì di sản từ thiện được giải quyết tốt nhất như một phần của kế hoạch tài chính và bất động sản toàn diện. Ví dụ, đặt tên một quỹ tại Quỹ là người thụ hưởng IRA của khách hàng là một cách cực kỳ hiệu quả về thuế để hoàn thành các mong muốn từ thiện.
Nhóm của chúng tôi ở đây để tăng cường chuyên môn của bạn trong các chiến lược quyên góp từ thiện. Bạn không chỉ có thể đáp ứng tốt hơn nhu cầu của khách hàng mà còn củng cố mối quan hệ và cải thiện khả năng giữ chân khách hàng. Vui lòng liên hệ để tìm hiểu thêm về cách chúng tôi có thể giúp khách hàng của bạn tạo ra tác động lâu dài với sự giàu có của họ trong khi đạt được các mục tiêu tài chính của họ.