Tặng di sản 101

Tặng di sản đơn giản có nghĩa là lập kế hoạch ngay bây giờ để lại một món quà từ thiện sau cuộc đời của bạn, tạo ra một nguồn hỗ trợ trong tương lai cho các mục đích mà bạn quan tâm. Trong công việc của mình, chúng tôi thấy rằng những người hào phóng quyết định cho đi theo cách này vì nhiều lý do, trong đó phổ biến nhất bao gồm:

• Bạn không có người thừa kế và muốn sự hài lòng khi biết rằng phần còn lại của công việc trong cuộc đời bạn sẽ hỗ trợ các tổ chức quan trọng đối với bạn.
• Bạn có người thừa kế và muốn làm gương bằng cách liên quan đến các thế hệ tương lai trong hoạt động từ thiện như một phần di sản của gia đình bạn.
• Bạn muốn có một giải pháp thay thế có ý nghĩa để mọi thứ cho gia đình và thuế. Nhiều người thích cung cấp cho những người thừa kế của họ “đủ để họ có thể làm điều gì đó, nhưng không quá nhiều đến mức họ không làm gì cả” và họ muốn giảm thuế bất động sản, cả hai điều này có thể được thực hiện bằng cách thành lập Quỹ Di sản tại Quỹ.

Mở một quỹ từ thiện tại một quỹ cộng đồng như Quỹ Cộng đồng Khu vực Sacramento giúp việc lập kế hoạch cho di sản của bạn trở nên đơn giản; Đó là một cách hiệu quả để đảm bảo rằng các tổ chức và nguyên nhân mà bạn quan tâm sâu sắc sẽ tiếp tục nhận được sự hỗ trợ sau cuộc đời bạn! Ngoài ra, không mất phí để thành lập quỹ và bạn ngay lập tức được tiếp cận với đội ngũ chuyên gia của chúng tôi, trở thành đối tác trong các sáng kiến tác động địa phương và biết rằng món quà di sản của bạn sẽ được đầu tư một cách khôn ngoan và được quản lý theo mong muốn của bạn.

Khi bạn lên kế hoạch cho di sản từ thiện của mình, hãy xem xét những câu hỏi này để thông báo cho suy nghĩ của bạn, mà chúng tôi đặt ra cho các chủ quỹ của chúng tôi:

• Những tổ chức cộng đồng nào có ý nghĩa đối với bạn và gia đình bạn và đã chạm vào cuộc sống của bạn theo những cách quan trọng? Một lợi thế khi làm việc với một tổ chức cộng đồng như của chúng tôi là bạn có thể điều chỉnh kế hoạch kế thừa của mình bao nhiêu lần tùy thích mà không phải sửa đổi tốn kém đối với niềm tin của bạn.
  
• Khi bất động sản của bạn được nhận ra (nghĩa là sau khi bạn qua đời), bạn có muốn cung cấp một khoản tiền lớn cho các tổ chức phi lợi nhuận trong danh sách của mình ngay lập tức, lập kế hoạch hỗ trợ lâu dài bằng cách tạo ra một khoản tài trợ vĩnh viễn hay kết hợp cả hai? Chúng tôi có thể dễ dàng tùy chỉnh hoạt động tài trợ của quỹ từ thiện của bạn để phù hợp với mong muốn từ thiện của bạn.
  
• Bạn có con và / hoặc cháu mà bạn muốn tham gia vào việc đưa ra quyết định từ thiện trong tương lai không? Nếu vậy, Tổ chức Cộng đồng Vùng Sacramento giúp bạn dễ dàng tham gia và trao quyền cho họ làm quà tặng từ quỹ của bạn, theo các hướng dẫn bạn thiết lập.
  
• Bạn dự định cho tài sản nào, số tiền cố định hoặc tỷ lệ phần trăm bất động sản của mình? Chúng tôi khuyến khích bạn nói về các lựa chọn có thể tốt nhất cho bạn với các cố vấn tài chính / pháp lý của bạn, nhưng nhiều người sử dụng quỹ từ thiện tại Quỹ để tạo điều kiện cho di sản của họ sử dụng các chiến lược cho đi được mô tả dưới đây.

Bạn sẽ xây dựng di sản của mình như thế nào?

Nhiều người làm việc với luật sư hoặc cố vấn tài chính của họ để lập kế hoạch cho di sản của họ và sắp xếp để lại nguồn lực cho các tổ chức phi lợi nhuận mà họ hỗ trợ trong di chúc hoặc kế hoạch bất động sản của họ, thường xuyên chuyển sang các quỹ cộng đồng như của chúng tôi để đơn giản hóa quy trình và gia tăng giá trị. Tại Quỹ, bạn có thể thành lập một quỹ từ thiện – bao gồm Quỹ Di sản chuyên dụng – với nhiều tài sản khác nhau và ngay lập tức được hưởng những lợi ích khi trở thành một phần của gia đình Quỹ.

Món quà di sản phổ biến nhất: Một di sản đơn giản

Đặt tên cho quỹ từ thiện của bạn tại Quỹ với tư cách là người thụ hưởng món quà thông qua di chúc hoặc kế hoạch di sản của bạn cho phép bạn cảm thấy hài lòng về sự đóng góp của mình ngay bây giờ trong khi chia tay tài sản của bạn sau cuộc đời của bạn. Ngôn ngữ di chúc được đề xuất rất đơn giản:

“Tôi, [Tên], của [Thành phố, Tiểu bang, Mã Zip], cung cấp [Tài sản cụ thể; Số tiền đô la cố định; Tỷ lệ phần trăm của bất động sản; hoặc Mô tả tài sản] cho [Tên quỹ của bạn] tại Tổ chức Cộng đồng Khu vực Sacramento.”

Khi lập kế hoạch tặng quà thông qua di chúc của bạn, đôi khi rất khó để xác định quy mô quyên góp nào có ý nghĩa. Bạn có thể cần đảm bảo rằng gia đình bạn được chăm sóc trước, vì các trường hợp khẩn cấp sẽ xảy ra. Vì lý do đó, nhiều nhà tài trợ chọn để lại một tỷ lệ phần trăm tài sản của họ để đảm bảo quà tặng của họ sẽ vẫn tương xứng bất kể giá trị tài sản của họ dao động như thế nào trong những năm qua.

Quà tặng bạn có thể thực hiện ngày hôm nay, mà không thay đổi ý chí hoặc niềm tin của bạn

Với tài sản thụ hưởng, chẳng hạn như kế hoạch hưu trí, bảo hiểm nhân thọ hoặc chính sách niên kim, một Biểu mẫu Thay đổi Người thụ hưởng đơn giản sẽ cho phép bạn chuyển quà tặng trong tương lai đến quỹ từ thiện mà bạn thành lập tại Quỹ. Trong hầu hết các trường hợp, bạn có thể tải xuống biểu mẫu dễ dàng từ trang web của quản trị viên gói.

Tài sản kế hoạch nghỉ hưu

Bạn có thể đặt tên quỹ từ thiện của mình là người thụ hưởng tất cả hoặc một phần tài sản trong kế hoạch hưu trí của bạn (chẳng hạn như 401k hoặc IRA) ngay hôm nay và bảo vệ tài sản của bạn khỏi thuế sau này. Bạn có thể loại bỏ thuế thu nhập đối với bất kỳ phần nào của tài sản kế hoạch hưu trí mà bạn để lại cho quỹ của mình. (Lưu ý: Tài sản hưu trí mà bạn để lại cho gia đình có thể bị xói mòn bởi thuế thu nhập lên đến 35%. Ngoài ra, có những hạn chế về việc đóng góp vào Quỹ Tư vấn của Nhà tài trợ từ IRA. Vui lòng tham khảo ý kiến cố vấn của bạn trước khi xem xét tùy chọn này.)

Bảo hiểm nhân thọ hoặc chính sách niên kim

Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hoặc niên kim của bạn có thể trở thành tài sản từ thiện khi bạn đặt tên quỹ của mình tại Quỹ với tư cách là người thụ hưởng tất cả hoặc một phần quyền lợi tử vong của hợp đồng. Đó là một cách đơn giản và hào phóng để truyền đạt các giá trị của bạn.

Quà tặng kế thừa cho phép bạn cho và nhận

Nhiều nhà tài trợ của chúng tôi sử dụng các tùy chọn quà tặng sau đây như những cách đã được thử nghiệm theo thời gian để tặng và nhận. Mỗi loại sẽ cho phép bạn được hưởng các lợi ích về thuế trong khi nhận được tỷ lệ hoàn vốn cố định hàng năm trong một khoảng thời gian nhất định. Đồng thời, bạn có thể đảm bảo rằng tài sản của mình được sử dụng để mang lại lợi ích cho cộng đồng theo những cách có ý nghĩa đối với bạn.

Niên kim quà tặng từ thiện

Với Niên kim Quà tặng Từ thiện (CGA), bạn có thể tặng tiền mặt hoặc tài sản có giá trị cao cho quỹ của mình, do đó, cung cấp cho bạn các khoản thanh toán cố định suốt đời và được khấu trừ thuế ngay lập tức. Sau cuộc đời của bạn, số tiền còn lại của quà tặng của bạn sẽ được chuyển trực tiếp vào quỹ từ thiện của bạn tại Quỹ. Thông qua thỏa thuận này, bạn có thể tăng thu nhập của mình ngay bây giờ và nhận được nhiều lợi ích về thuế, bao gồm:

• Một khoản khấu trừ từ thiện thuế thu nhập một phần.
• Các khoản thanh toán miễn thuế thu nhập một phần cho tuổi thọ ước tính của bạn.
• Thuế lãi vốn đối với tài sản được đánh giá cao trải rộng trong suốt tuổi thọ ước tính của bạn.

Để biết thêm thông tin, vui lòng tải xuống Tờ thông tin về niên kim quà tặng từ thiện của chúng tôi. Để có hình minh họa được cá nhân hóa, vui lòng liên hệ với Nhóm từ thiện của chúng tôi.

Quỹ từ thiện còn lại

Với Quỹ tín thác từ thiện, bạn sử dụng tiền mặt hoặc tài sản được đánh giá cao để tài trợ cho quỹ từ thiện và quyết định quy mô của các khoản thanh toán (trong giới hạn của IRS) cho bản thân và/hoặc những người khác mà bạn chọn. Tài sản ủy thác còn lại vào cuối vòng đời của người thụ hưởng sẽ được chuyển đến quỹ từ thiện của bạn. Bạn cũng nhận được các lợi thế về thuế, chẳng hạn như:

• Khoản khấu trừ từ thiện thuế thu nhập một phần dựa trên tuổi của bạn và số tiền bạn đóng góp cho quỹ tín thác.
• Loại bỏ bất kỳ khoản thuế lãi vốn trả trước nào khi bạn tài trợ cho quỹ tín thác.

Quỹ tín thác khách hàng tiềm năng từ thiện

Thường được mô tả là trái ngược với Remainder Trust, Charitable Lead Trust có thể là một cách tuyệt vời để phát triển quỹ từ thiện của bạn ngay bây giờ và chăm sóc gia đình bạn sau này. Bạn có thể sử dụng tiền mặt hoặc tài sản được đánh giá cao để thiết lập quỹ tín thác, quỹ này sẽ thực hiện các khoản thanh toán định kỳ cho quỹ từ thiện của bạn. Vào cuối thời hạn quy định của quỹ tín thác, các tài sản còn lại sẽ được phân phối cho (các) cá nhân mà bạn chọn và có thể cung cấp cho bạn và gia đình bạn nhiều lợi ích, bao gồm:

• Đó là một cách hào phóng để phát triển quỹ từ thiện của bạn với những món quà thường xuyên, đáng tin cậy – và bạn có thể hướng sự cho đi từ quỹ của mình trong suốt cuộc đời và hơn thế nữa.
• Nó cho phép bạn chuyển tài sản cho những người thừa kế của mình với chi phí quà tặng và thuế bất động sản được giảm vì tài sản trong quỹ tín thác được loại bỏ khỏi bất động sản chịu thuế của bạn.

Legacy giving trao quyền cho bạn đóng góp lâu dài cho các mục đích yêu thích của bạn. Và, khi bạn hợp tác với Quỹ để lập kế hoạch di sản của mình, chúng tôi làm cho quy trình trở nên đơn giản và trọn vẹn. Đội ngũ của chúng tôi luôn tận tâm thực hiện mong muốn của bạn và chúng tôi sẽ làm việc với bạn và các cố vấn chuyên nghiệp của bạn để đảm bảo rằng việc cho đi di sản của bạn đạt được các mục tiêu từ thiện độc đáo của bạn.

Thông tin được cung cấp ở đây là chung chung và mang tính giáo dục, và không nên được hiểu là tư vấn pháp lý hoặc thuế. Luôn tham khảo ý kiến luật sư hoặc chuyên gia thuế về tình huống cụ thể của bạn.