2008年，美国众议院通过了一项决 议 ，支持将 全国遗产规划意识周定为每年十月的纪念日。你可能听说过这个活动，也知道2026年10月19日至25日是这一周。不过，很可能你最近（甚至从未）看过这项决议的实际内容。序言概述了遗产规划值得获得这一年度关注的几个理由。以下是三个值得注意的理由：
- “而细致的遗产规划能极大地帮助美国人保护一生积累的资产，以惠及家庭、继承人或慈善机构。”
- “而遗产规划涉及许多考虑因素，包括重要文件的保管、资产的记录、各州的法律运作、法律文书的准备、保险、信托安排的可获得性、慈善捐赠、受益人的生前照顾以及其他重要因素。”
- “而死后资产处置的替代方案，如计划性赠与，可能实现受益人为其家庭和喜爱的慈善机构提供保障的目标。”
特别值得注意的是，决议中有意地将慈善捐赠纳入了整个决议。对于律师、注册会计师和理财顾问来说，全国遗产规划宣传周是一个提醒自己向每位客户提出一个问题的好时机，这可以开启遗产规划过程中有时被忽视的重要对话：
“你想在遗产规划中加入哪些慈善事业吗？”
听起来很简单，对吧？这只是13个单词。不过，根据 2026年TPI慈善对话研究，顾问们可能无法像客户希望的那样一致或全面地处理慈善捐赠，该研究调查对象包括高净值（HNW）客户、财富顾问、信托和遗产律师、会计师及其他税务专业人士。
以下是调查中最突出的特点：
- 80%的高净值客户同意顾问有义务与他们就慈善活动进行对话。
- 93%的客户与顾问讨论慈善时认为顾问的角色很重要。
- 总体上99%感到满意，只有61%表示对慈善规划讨论 非常 满意。
关键结论是：还有更深层次的空间！请记住，即使是从未认为自己是慈善家的客户，也可能欢迎有机会在生前充分讨论和构建他们的慈善意图，比如通过向喜爱的组织或基金会的基金捐款，或指定非营利组织为退休资产的受益人。以不仅仅是表面化的方式提出这个话题，还能引发关于家庭、价值观、 让下一代参与和遗产等更广泛的对话，从而加深你对客户关心事物的理解。
所以，问出那个13个字的问题——“你是否希望在遗产规划中包含慈善事业？”——但不要止步于此。如果客户回答“有”，请仔细聆听他们的回答。对话中的明智下一步是建议你让基金会团队作为倾听者。我们经验丰富的专业人士将帮助你和客户审视符合客户意图的捐赠工具和方法，同时你继续指导整体的法律、税务和财务规划。
每当客户谈到慈善捐赠时，我们希望成为您的首选电话。事实上， 我们 最喜欢从税务和遗产规划顾问那里听到的五个词是“您能帮我们解决……”吗？我们期待您的来信！