Usted es muy consciente de que donar acciones muy apreciadas a un fondo de caridad en la Fundación Comunitaria de la Región de Sacramento ofrece ventajas significativas para sus clientes sobre hacer regalos en efectivo. Sin embargo, comunicar este beneficio puede ser un desafío cuando los clientes tienen vínculos emocionales con sus acciones.
¿Cómo puede superar este obstáculo y ayudar a optimizar las estrategias de donaciones benéficas de sus clientes? Comience por comprender las razones por las que un cliente podría ser reacio a desprenderse de ciertas acciones en primer lugar:
- Legado: «Estas acciones han estado en mi familia durante generaciones».
- Profesional: «Trabajé en esta empresa durante décadas; Es la fuente de mi riqueza».
- Preferencia simple: «Me encanta esta acción».
Los lazos emocionales pueden crear barreras psicológicas para una planificación caritativa eficaz. Sin embargo, existe una solución potencial que puede satisfacer tanto las necesidades emocionales como los objetivos filantrópicos: el cliente dona acciones de la acción altamente apreciada y emocionalmente significativa a su fondo benéfico y luego compra acciones de la misma acción en su cartera de inversión personal.
He aquí por qué esta puede ser una estrategia efectiva:
- Maximizar las deducciones fiscales: Los valores que cotizan en bolsa suelen ser deducibles al valor justo de mercado (y los ahorros fiscales podrían ayudar a financiar la recompra).
- Restablecer la base de costo: Esta transacción restablece efectivamente la base de costo de las acciones en la cartera personal del cliente a su precio de mercado actual, lo que podría reducir los impuestos sobre las ganancias de capital en el futuro.
- Satisfacción emocional: Los clientes pueden apoyar a las organizaciones sin fines de lucro mientras mantienen su estatus de accionistas en la empresa que les gusta.
- Impacto en la comunidad: La Fundación puede vender las acciones donadas libres de impuestos, maximizando así los ingresos que fluyen hacia el fondo del cliente y que se utilizan para apoyar sus causas favoritas.
Al compartir esta estrategia con un cliente, asegúrese de reconocer el valor emocional de las acciones y enfatice la oportunidad del cliente de mantener la propiedad de la empresa. Muéstrele a su cliente cómo los beneficios fiscales de dar acciones le permiten marcar una diferencia aún mayor que si hubiera dado dinero en efectivo.
Como siempre, podemos ayudarlo a ayudar a sus clientes a seleccionar los mejores activos para regalar, evaluar las implicaciones fiscales de varias estrategias de donación y estructurar las donaciones para lograr un fuerte beneficio para la comunidad. ¡Esperamos con ansias una conversación!