¡Sabemos que estás ocupado a medida que 2024 llega a su fin! El equipo de la Fundación se compromete a investigar, seleccionar y mantenerlo actualizado sobre las últimas tendencias y desarrollos que podrían afectar las estrategias de donaciones benéficas de sus clientes. Si solo tienes 60 segundos, te recomendamos que escanees estas tres actualizaciones rápidas.
Best practices for donating to hurricane relief efforts
As your clients continue to support hurricane relief efforts, keep in mind that even in disaster response situations, tax rules still come into play. Make sure you’re aware of how the IRS addresses “qualified disaster relief” related to both donors and recipient charitable organizations. Please reach out to the team at the Foundation anytime to learn more about how your clients can ensure that their hurricane relief dollars are making the biggest difference possible. When disaster strikes our region, we help facilitate charitable giving to legitimate efforts that make a real impact. And when disaster strikes elsewhere, we help support our community foundation partners across the country.
Charitable giving can help bridge generations’ definitions of “wealthy”
The recently-released Bank of America Private Bank Study of Wealthy Americans is a must-read (or at least a must-skim) report because it offers insights into shifting views on wealth, and it also highlights a disconnect in inheritance expectations. Notably, younger individuals tend to rally around a definition of “wealthy” in terms of having the means to live a life of purpose and make a difference. Older generations are more likely to define “wealth” in financial terms. Important for charitable planning is the finding that older generations may not be planning to leave the inheritance that their children and grandchildren expect. Working with the Foundation to help clients establish a multi-generational charitable giving plan makes it easier to get expectations out in the open and keep the entire family meaningfully involved in the family’s wealth over the long term.
Consejos imprescindibles para las donaciones de fin de año de los clientes
We know you’ve got a lot on your plate as the end of the year approaches. Even if charitable giving does not appear to be a burning issue in client meetings, it’s still crucial that you keep in mind a few essential charitable giving techniques because your clients do care. Please scan these three important techniques, and please reach out to the Foundation on any matter related to charitable giving.
- Animar a los clientes a considerar la posibilidad de donar acciones muy apreciadas, no en efectivo, a sus fondos en la Fundación, maximizando así los beneficios fiscales.
- Ayude a los clientes a evaluar una técnica de «agrupación» o «agrupación» para hacer donaciones a fondos asesorados por donantes en la fundación comunitaria, que exceda la deducción estándar actualmente alta para poder detallar. Luego, los activos del fondo asesorados por donantes se pueden utilizar durante los próximos años para apoyar a las organizaciones benéficas favoritas de los clientes.
- Ayudar a los clientes que tienen 70 1/2 años o más a hacer Distribuciones Caritativas Calificadas («QCD») directamente de las IRA a fondos designados o de campo de interés (los fondos asesorados por donantes son destinatarios no elegibles) en la Fundación, hasta $105,000 por cónyuge. Además, ¡los QCD satisfacen las RMD!
¡Póngase en contacto con el equipo de la Fundación hoy mismo! Noviembre es el momento de poner las cosas en marcha, para que no te quedes atrapado en las prisas de fin de año. Estamos aquí para ti.