Sabes bien que donar acciones muy apreciadas a un fondo benéfico de la Fundación Comunitaria de la Región de Sacramento ofrece ventajas significativas para tus clientes frente a hacer donaciones en efectivo. Sin embargo, comunicar este beneficio puede ser complicado cuando los clientes tienen vínculos emocionales con sus acciones.
¿Cómo puedes superar este obstáculo y ayudar a optimizar las estrategias de donación benéfica de tus clientes? Empieza por entender las razones por las que un cliente puede mostrarse reacio a desprenderse de ciertas acciones en primer lugar:
- Legado: «Estas acciones han estado en mi familia durante generaciones».
- Profesional: «Trabajé en esta empresa durante décadas; Es la fuente de mi riqueza».
- Preferencia simple: «Me encanta esta acción».
Los lazos emocionales pueden crear barreras psicológicas para una planificación benéfica eficaz. Sin embargo, existe una posible solución que puede satisfacer tanto las necesidades emocionales como los objetivos filantrópicos: el cliente dona acciones de esas acciones altamente valoradas y emocionalmente significativas a su fondo benéfico y luego compra acciones de esas mismas acciones en su cartera de inversión personal.
He aquí por qué esta puede ser una estrategia efectiva:
- Maximizar las deducciones fiscales: Los valores que cotizan en bolsa suelen ser deducibles al valor justo de mercado (y los ahorros fiscales podrían ayudar a financiar la recompra).
- Restablecer la base de costo: Esta transacción restablece efectivamente la base de costo de las acciones en la cartera personal del cliente a su precio de mercado actual, lo que podría reducir los impuestos sobre las ganancias de capital en el futuro.
- Satisfacción emocional: Los clientes pueden apoyar a las organizaciones sin fines de lucro mientras mantienen su estatus de accionistas en la empresa que les gusta.
- Impacto en la comunidad: La Fundación puede vender las acciones donadas libres de impuestos, maximizando así los ingresos que fluyen hacia el fondo del cliente y que se utilizan para apoyar sus causas favoritas.
Al compartir esta estrategia con un cliente, asegúrate de reconocer el valor emocional de la acción y enfatizar la oportunidad del cliente de mantener la propiedad de la empresa. Muestra a tu cliente cómo los beneficios fiscales de donar acciones le permiten marcar una diferencia aún mayor que si hubieran dado efectivo en su lugar.
Como siempre, podemos ayudarte a elegir a tus clientes los mejores activos para donar, evaluar las implicaciones fiscales de las distintas estrategias de donaciones y estructurar las donaciones para lograr un beneficio sólido para la comunidad. ¡Esperamos con ganas una conversación!