Một số khách hàng từ thiện có thể muốn cấu trúc một món quà từ thiện để họ giữ lại nguồn thu nhập trọn đời. Hãy nhớ rằng niên kim quà tặng từ thiện (CGA) có thể là một lựa chọn hấp dẫn cho những khách hàng này. Ngoài ra, nếu khách hàng từ 70 tuổi rưỡi trở lên, khách hàng có thể tận dụng cơ hội IRA kế thừa một lần để tặng 53.000 đô la cho một tổ chức từ thiện đủ điều kiện như quỹ Không hạn chế hoặc Lĩnh vực quan tâm tại Tổ chức Cộng đồng Khu vực Sacramento.
CGA, giống như bất kỳ niên kim nào khác, là một hợp đồng. Khách hàng của bạn đồng ý thực hiện chuyển tiền mặt hoặc tài sản không thể hủy ngang cho Quỹ. Đổi lại, Quỹ đồng ý trả cho khách hàng (hoặc người thụ hưởng được chỉ định như vợ/chồng) một khoản thanh toán cố định suốt đời. Khách hàng của bạn đủ điều kiện để được khấu trừ thuế thu nhập ngay lập tức đối với giá trị hiện tại của số tiền trong tương lai được chuyển cho tổ chức từ thiện.
Nhóm của chúng tôi có thể giúp bạn cập nhật những thay đổi giá CGA mới nhất (bao gồm cả những thay đổi có hiệu lực vào đầu năm nay) và soạn thảo một hình minh họa cho bất kỳ khách hàng nào trên 65 tuổi. Chúng tôi sẽ làm việc với bạn để đánh giá xem CGA có phải là một động thái lập kế hoạch tốt cho khách hàng của bạn hay không.