与客户一起审查报税表有助于开启关于如何更有效地规划慈善捐赠的富有成效的对话。在浏览2023年的慈善捐款时，与客户讨论这些慈善捐赠是用现金还是其他资产，然后引导讨论在2024年及以后最有效的捐赠资产。
以下是一份四点清单，可以帮助您为客户提供关于慈善捐赠选项的多样建议。
提醒客户，慈善捐赠中现金并非王道。现金通常 不是 最具税收效率的慈善捐赠形式。相反，鼓励客户考虑将高价值资产，包括公开交易的股票，捐赠给基金会的基金，以支持他们喜爱的慈善机构。
甚至要超越原厂思维。鼓励客户不仅探索高价值股票作为慈善捐赠的潜力，还要考虑各种非现金资产，这些资产可以作为优秀的慈善捐赠。毕竟，美国家庭 最有价值 的资产包括退休账户和个人住宅。资产的例子包括房地产赠与、紧密持有的股票、收藏品，以及对于70岁半及以上客户，直接从IRA（称为合格慈善分配）转入基金会的兴趣领域或不受限制基金。
让自己和客户都轻松。请联系基金会团队寻求帮助！我们很乐意帮助您和客户评估最适合捐赠给任何类型基金的资产，以实现客户的慈善目标。
关闭国税局的报告环节。请记住，非现金捐赠与现金捐赠的报告要求不同。务必熟悉 IRS表格8283，任何申报金额为500美元或以上的非现金资产的报税表都必须提交该表格。国税局要求严格遵守表格条款，尤其是合格评估 的要求。在我们这边，基金会将负责确认收件，并承诺在三年内处置时记录并通知国税局。
为客户开放全方位的慈善捐赠选项，可以帮助你构建一个全面的遗产和财务计划，满足客户在家庭财富、慈善和税务效率方面的目标。欢迎随时联系基金会团队，讨论技巧和策略。