Xem lại tờ khai thuế với khách hàng giúp bắt đầu một cuộc trò chuyện hiệu quả về cách lập kế hoạch quà tặng cho tổ chức từ thiện hiệu quả hơn. Khi bạn xem xét các khoản đóng góp từ thiện của năm 2023, hãy nói chuyện với khách hàng của bạn về việc những món quà từ thiện đó được thực hiện bằng tiền mặt hay bằng các tài sản khác, sau đó hướng cuộc trò chuyện sang thảo luận về các tài sản hiệu quả nhất để tặng cho tổ chức từ thiện trong năm 2024 và hơn thế nữa.
Dưới đây là danh sách kiểm tra bốn điểm có thể giúp bạn tư vấn cho khách hàng của mình về nhiều lựa chọn từ thiện.
Nhắc nhở khách hàng rằng tiền mặt không phải là vua khi nói đến việc từ thiện. Tiền mặt thường không phải là hình thức từ thiện hiệu quả nhất về thuế. Thay vào đó, hãy khuyến khích khách hàng xem xét tặng các tài sản được đánh giá cao, bao gồm cả cổ phiếu giao dịch công khai, cho quỹ của họ tại Quỹ để hỗ trợ các tổ chức từ thiện yêu thích của họ.
Suy nghĩ thậm chí vượt ra ngoài cổ phiếu. Khuyến khích khách hàng khám phá không chỉ cổ phiếu được đánh giá cao như một món quà tiềm năng cho tổ chức từ thiện mà còn cả các hình thức tài sản phi tiền mặt khác nhau có thể làm quà tặng từ thiện tuyệt vời. Rốt cuộc, tài sản quý giá nhất của các hộ gia đình Mỹ bao gồm tài khoản hưu trí và nhà ở cá nhân. Ví dụ về tài sản bao gồm quà tặng bất động sản, cổ phiếu được nắm giữ chặt chẽ, đồ sưu tầm và đối với khách hàng từ 70 tuổi rưỡi trở lên, chuyển khoản trực tiếp từ IRA (được gọi là Phân phối từ thiện đủ điều kiện) sang Lĩnh vực Lợi ích hoặc Quỹ Không hạn chế tại Quỹ.
Làm cho nó dễ dàng cho bản thân và khách hàng của bạn. Liên hệ với nhóm của chúng tôi tại Tổ chức để được hỗ trợ! Chúng tôi rất vui khi được giúp bạn và khách hàng của bạn đánh giá các tài sản tốt nhất để tặng cho bất kỳ loại quỹ nào nhằm đạt được các mục tiêu từ thiện của khách hàng.
Đóng vòng lặp về báo cáo của IRS. Hãy nhớ rằng các yêu cầu báo cáo khác nhau đối với quà tặng không dùng tiền mặt cho tổ chức từ thiện so với quà tặng bằng tiền mặt. Đảm bảo rằng bạn đã quen thuộc với Mẫu 8283 của IRS, phải được nộp cùng với bất kỳ tờ khai thuế nào yêu cầu khấu trừ cho các tài sản phi tiền mặt có giá trị từ $500 trở lên. IRS mong muốn tuân thủ nghiêm ngặt các điều khoản của biểu mẫu, đặc biệt là yêu cầu thẩm định đủ điều kiện. Về phía chúng tôi, Quỹ sẽ xử lý việc xác nhận đã nhận và cam kết ghi lại và thông báo cho IRS nếu việc xử lý xảy ra trong vòng ba năm.
Mở ra đầy đủ các lựa chọn từ thiện cho khách hàng có thể giúp bạn cấu trúc một kế hoạch tài chính và bất động sản toàn diện đáp ứng các mục tiêu của khách hàng về sự giàu có của gia đình, hoạt động từ thiện và hiệu quả về thuế. Liên hệ bất cứ lúc nào với nhóm tại Quỹ để thảo luận về các kỹ thuật và chiến lược.