A lo largo de los años, más de un puñado de abogados, contadores públicos y asesores financieros han compartido con el equipo de la fundación comunitaria que sus clientes más felices parecen ser aquellos que han incorporado donaciones benéficas en sus planes patrimoniales y financieros. Ya sea que creas o no que este fenómeno es un dilema del «huevo o la gallina», es difícil negar que la filantropía ofrece ventajas emocionales y racionales a tus clientes. Los asesores que se apoyan en estos beneficios tienen muchas posibilidades de ser vistos por sus clientes como efectivos, impactantes y que brindan servicios completos para mejorar la vida de los clientes y brindarles tranquilidad.
A pesar de estas ventajas, muchos asesores carecen de confianza a la hora de hablar de filantropía con los clientes. Una encuesta encontró que solo el 5% de los asesores se sentían «muy seguros» en esta área, y el 72% no incluía la filantropía en su conversación inicial de investigación con los clientes. Esta brecha representa una oportunidad significativa para que los asesores mejoren sus servicios y fortalezcan las relaciones con los clientes a través de discusiones filantrópicas.
Mantener a los clientes leales y comprometidos con sus servicios es solo una de las muchas razones para hablar con los clientes sobre las donaciones benéficas. Un artículo reciente del Wall Street Journal arroja luz sobre las formas en que las donaciones benéficas pueden tener efectos positivos en la salud mental y física.
En particular, el artículo hace estos puntos:
- Donar a organizaciones benéficas puede mejorar el estado de ánimo, reducir la presión arterial y, potencialmente, prolongar la vida.
- El acto de dar puede desencadenar una liberación de serotonina y dopamina, hormonas asociadas con la felicidad, al tiempo que reduce los niveles de cortisol.
- Los científicos del cerebro y los economistas han realizado estudios que respaldan estos beneficios para la salud de los actos caritativos.
- Las investigaciones sugieren que los sentimientos positivos asociados con dar pueden contribuir a estas mejoras en la salud.
El artículo implica que participar en actividades benéficas podría ser una forma de mejorar el bienestar general, sugiriendo que la generosidad podría tener beneficios tangibles más allá de ayudar a los demás.
Por supuesto, no todos los clientes tendrán la misma experiencia con las donaciones benéficas y, por supuesto, las donaciones benéficas están motivadas principalmente por el deseo del cliente de ayudar a los demás y no únicamente para beneficio personal. Aun así, es fundamental que los asesores sean conscientes del papel único que pueden desempeñar las donaciones benéficas en la vida de un cliente.
¡Estamos aquí para ti! Por favor, póngase en contacto con nosotros en cualquier momento que trabaje con un cliente que tenga inclinaciones caritativas. Nuestro personal profesional altamente capacitado puede ayudar a navegar tanto por las complejidades de la planificación fiscal como por el lado emocional de las donaciones para garantizar que sus clientes alcancen sus objetivos financieros, así como sus objetivos para marcar la diferencia.