Năm 2008, Hạ viện Hoa Kỳ đã thông qua một nghị quyết ủng hộ việc chỉ định Tuần lễ Nhận thức về Quy hoạch Di sản Quốc gia, được tổ chức vào tháng 10 hàng năm. Bạn có thể đã nghe về điều này, và bạn có thể biết rằng từ ngày 19 đến 25 tháng 10 là tuần của năm 2026. Tuy nhiên, có khả năng bạn chưa gần đây (hoặc chưa bao giờ) xem xét nghị quyết thực tế. Phần mở đầu nêu ra một số lý do tại sao lập kế hoạch di sản xứng đáng được chú ý hàng năm. Dưới đây là ba lý do đáng chú ý:
- “Trong khi đó, việc lập kế hoạch tài sản cẩn thận có thể giúp người Mỹ bảo tồn tài sản xây dựng suốt đời vì lợi ích của gia đình, người thừa kế hoặc các tổ chức từ thiện.”
- “Xét rằng việc lập kế hoạch di sản bao gồm nhiều yếu tố, bao gồm việc bảo quản các tài liệu quan trọng, ghi chép tài sản, thực thi pháp luật ở các quốc gia khác nhau, chuẩn bị các văn bản pháp lý, bảo hiểm, khả năng có các thỏa thuận quỹ tín thác, quyên góp từ thiện, chăm sóc người thụ hưởng trong thời gian sống, và các yếu tố quan trọng khác.”
- “Xét rằng các phương án thay thế cho việc chuyển nhượng tài sản sau khi qua đời, như việc tặng quà theo kế hoạch, có thể đạt được mục tiêu của người bảo trợ là lo cho gia đình và các tổ chức từ thiện yêu thích.”
Điều đặc biệt đáng chú ý là việc có chủ ý đưa các hoạt động từ thiện vào toàn bộ nghị quyết. Đối với các luật sư, kế toán viên và cố vấn tài chính, Tuần lễ Nhận thức về Lập kế hoạch Di sản Quốc gia là dịp tốt để nhắc nhở bản thân hỏi mỗi khách hàng một câu hỏi có thể mở ra một cuộc đối thoại quan trọng mà đôi khi bị bỏ qua trong quá trình lập kế hoạch di sản:
“Có mục đích từ thiện nào anh muốn đưa vào kế hoạch di sản không?”
Nghe có vẻ đơn giản, đúng không? Chỉ có 13 từ thôi. Tuy nhiên, theo Nghiên cứu TPI năm 2026 của Philanthropic Conversation, khảo sát các khách hàng có giá trị tài sản ròng cao (HNW) và các cố vấn tài sản, luật sư quỹ tín thác và di sản, kế toán và các chuyên gia thuế khác, các cố vấn có giá trị tài sản ròng cao (HNW), luật sư quỹ tín thác và di sản, kế toán và các chuyên gia thuế khác.
Dưới đây là những điểm nổi bật trong các phát hiện:
- 80% khách hàng của HNW đồng ý rằng các cố vấn có nghĩa vụ phải tham gia vào các cuộc trò chuyện về hoạt động từ thiện.
- 93% khách hàng thảo luận về hoạt động từ thiện với các cố vấn đều coi vai trò của cố vấn là quan trọng.
- Trong khi 99% hài lòng tổng thể, chỉ có 61% báo cáo rất hài lòng với các cuộc thảo luận về quy hoạch từ thiện.
Điều quan trọng nhất: Vẫn còn nhiều điều để đi sâu hơn! Hãy nhớ rằng ngay cả những khách hàng chưa từng nghĩ mình là nhà từ thiện cũng có thể hoan nghênh cơ hội thảo luận đầy đủ và cấu trúc ý định từ thiện của họ vượt qua cuộc đời, chẳng hạn như thông qua việc để lại tài sản cho một tổ chức yêu thích hoặc một quỹ tại Quỹ, hoặc bằng cách chỉ định một tổ chức phi lợi nhuận là người thụ hưởng tài sản hưu trí. Việc nêu vấn đề này một cách không chỉ qua loa cũng có thể dẫn đến những cuộc trò chuyện rộng hơn về gia đình, giá trị, thu hút thế hệ tiếp theo và di sản đều có thể dẫn đến những cuộc trò chuyện giúp bạn hiểu sâu sắc hơn về những điều quan trọng đối với khách hàng.
Vì vậy, hãy đặt câu hỏi 13 từ—“Có những mục đích từ thiện nào bạn muốn đưa vào kế hoạch di sản của mình không?” —nhưng đừng dừng lại ở đó. Nếu khách hàng trả lời “có,” hãy lắng nghe kỹ những gì họ nói. Bước tiếp theo thông minh trong cuộc trò chuyện là đề xuất bạn mời đội ngũ của Quỹ tham gia như một người tham gia. Các chuyên gia giàu kinh nghiệm của chúng tôi luôn sẵn sàng giúp bạn và khách hàng xem xét các phương tiện và phương pháp phù hợp với ý định của khách hàng trong khi bạn tiếp tục hướng dẫn kế hoạch pháp lý, thuế và tài chính tổng thể.
Chúng tôi muốn là cuộc gọi đầu tiên của bạn mỗi khi chủ đề về việc cho đi từ thiện xuất hiện với khách hàng. Thật vậy, năm từ chúng tôi yêu thích từ các cố vấn thuế và lập kế hoạch tài sản là “Bạn có thể giúp chúng tôi với …” Chúng tôi rất mong được nghe từ bạn!