Từ thiện luôn là một chiến lược quan trọng để thảo luận với khách hàng của bạn. Tất nhiên, nhiều cá nhân có giá trị ròng cao là từ thiện, và quà tặng từ thiện làm giảm thu nhập chịu thuế và tránh thuế bất động sản. Các chiến lược từ thiện đặc biệt có liên quan khi bạn và khách hàng của bạn giải quyết khả năng tăng thuế thu nhập và lãi vốn cho người có thu nhập cao cũng như tăng thuế bất động sản do hoàng hôn miễn trừ lờ mờ.
Điều đáng chú ý là nghiên cứu chỉ ra rằng số lượng các gia đình “có giá trị ròng cực cao” (hơn 30 triệu đô la) đã tăng đáng kể trong hai thập kỷ qua. Trên toàn cầu, 157.000 cá nhân đại diện cho 14,2 nghìn tỷ đô la vào năm 2004 và đến năm 2024, 426.000 cá nhân đại diện cho 49,2 nghìn tỷ đô la tài sản. Tua nhanh đến năm 2027 và nhóm này dự kiến sẽ tăng lên hơn 500.000. Chỉ riêng nước Mỹ là quê hương của 756 tỷ phú và nhiều triệu phú trên thế giới – gần 22 triệu người.
Vậy tại sao điều này lại quan trọng với bạn? Nó quan trọng bởi vì các gia đình giàu có sẽ ngày càng dựa vào luật sư, CPA và cố vấn tài chính của họ để giúp họ điều hướng các chiến lược lập kế hoạch thuế hiểu biết, bao gồm cả từ thiện. Và nhiều gia đình trong số này rất hào phóng, vì vậy đừng đánh giá thấp mong muốn của khách hàng của bạn để tham gia vào hoạt động từ thiện.
Thật vậy, bạn có thể đã làm việc với các gia đình sử dụng các quỹ tư nhân để thực hiện các mục tiêu từ thiện của họ. Trong nhiều trường hợp, các quỹ tư nhân này được thành lập bởi các thế hệ trước trước khi Quỹ tư vấn cho nhà tài trợ trở nên phổ biến rộng rãi. Khi DAF trở nên phổ biến hơn, vui lòng liên hệ với nhóm tại tổ chức cộng đồng để khám phá một chiến lược song song, nơi khách hàng của bạn có thể thực hiện ý định từ thiện của họ bằng cách sử dụng cả DAF và quỹ tư nhân.
Trong một số trường hợp, khách hàng của bạn có thể muốn xem xét việc đóng một quỹ tư nhân và chuyển tài sản sang DAF vì nhiều lợi ích hành chính và thuế, cũng như giá trị của việc có thể dựa vào đội ngũ am hiểu tại Quỹ. Nhóm của chúng tôi có thể giúp thực hiện các bước để đóng quỹ tư nhân, chuyển tài sản sang DAF, nộp các tài liệu giải thể thích hợp với tiểu bang và nộp tờ khai thuế cuối cùng của quỹ tư nhân, báo cáo việc giải thể và chuyển giao tài sản.
Cho dù khách hàng của bạn theo đuổi các mục tiêu từ thiện thông qua một quỹ tư nhân, DAF hay kết hợp cả hai, chúng tôi luôn sẵn sàng trợ giúp! Vui lòng liên hệ với nhóm của chúng tôi để thảo luận về cách khách hàng của bạn có thể hỗ trợ các nguyên nhân phù hợp với giá trị và niềm đam mê của họ, tạo ra một di sản lâu dài vượt ra ngoài cuộc đời của họ, liên quan đến nhiều thế hệ trong các nỗ lực từ thiện và thúc đẩy ý thức chung về sự đoàn kết gia đình và mục đích chung.