Nếu cơ sở khách hàng của bạn bao gồm các chủ doanh nghiệp, chắc chắn bạn ít nhất cũng nhận thức được lợi ích của việc quyên góp lợi ích kinh doanh chặt chẽ. Tuy nhiên, ngoài ra, các chi tiết có thể trở nên mờ nhạt. Điều đó hoàn toàn dễ hiểu! Hầu hết các cố vấn chỉ gặp phải một vài trong số những cơ hội này trong toàn bộ sự nghiệp. Điều quan trọng là có thể nhận ra cơ hội để bạn có thể liên hệ với nhóm của chúng tôi để giúp bạn tận dụng tối đa cơ hội đó cho khách hàng của mình.
Hãy xem điều này diễn ra như thế nào đối với một khách hàng giả định, Alex Monroe, người có thể có một vài điểm chung với khách hàng chủ doanh nghiệp thực sự của bạn.
Khi Alex bắt đầu cân nhắc việc bán công ty của mình, anh ấy chỉ đề cập đến nó một cách tình cờ với bạn. Nhưng bạn biết đủ để lắng nghe cẩn thận vì bạn biết Alex đã tặng những món quà hào phóng cho một số tổ chức phi lợi nhuận trong những năm qua. Bạn đã làm quen lại với Tổ chức Cộng đồng Khu vực Sacramento để dự đoán cuộc trò chuyện đang diễn ra với Alex.
Bạn cũng biết rằng giá trị công ty của Alex đã tăng lên đáng kể trong những năm qua, tích lũy lợi nhuận vốn chưa thực hiện đáng kể cho Alex. Nếu Alex bán ngay bây giờ, mà không có kế hoạch bổ sung, một phần lớn số tiền thu được sẽ được dùng để đánh thuế thặng dư vốn, có khả năng làm xói mòn giá trị mà anh ấy đã làm việc rất chăm chỉ để xây dựng.
Một số chủ doanh nghiệp ở vị trí của Alex sẽ vội vã tham gia vào quá trình rút lui với các cố vấn của họ bằng cách đưa ra những người mua tiềm năng, xác định giá chào bán, nhảy vào việc thiết lập một ý định thư với một người cầu hôn hàng đầu và trong quá trình này, thiếu các chiến lược có thể cải thiện kết quả sau bán hàng của họ. Tuy nhiên, trong trường hợp của Alex, bạn đề nghị nhóm của chúng tôi tham gia sớm trong quá trình này.
Bạn đã chia sẻ với Alex rằng bạn nên cân nhắc tặng một phần cổ phần của công ty cho Quỹ Tư vấn của Nhà tài trợ tại Quỹ Cộng đồng Khu vực Sacramento trước khi bất kỳ hoạt động bán chính thức nào bắt đầu. Bạn giải thích rằng bằng cách thực hiện món quà từ thiện này trước khi bán cuối cùng, cổ phiếu thuộc sở hữu của Quỹ Tư vấn Nhà tài trợ sẽ không kích hoạt lợi nhuận vốn cho Alex. Thay vào đó, Quỹ Tư vấn của Nhà tài trợ sẽ nhận được số tiền thu được miễn thuế thặng dư vốn và sẵn sàng triển khai hướng tới các mục tiêu từ thiện của Alex. Hơn nữa, kỹ thuật này mang lại lợi thế về thuế bất động sản bằng cách loại bỏ phần quà tặng của doanh nghiệp khỏi tài sản chịu thuế của Alex.
Cho dù bạn gặp phải tình huống như Alex một lần, hai lần hay hàng chục lần trong sự nghiệp của mình, mẹo quan trọng nhất cần nhớ là liên hệ với Nhóm từ thiện của bạn tại Quỹ Cộng đồng Khu vực Sacramento trong giai đoạn đầu của việc lập kế hoạch rút lui kinh doanh của khách hàng. Các giao dịch như thế này cần có thời gian và cũng yêu cầu điều hướng một vài cạm bẫy. Ví dụ:
Có được một thẩm định đủ điều kiện là rất quan trọng để tuân thủ các quy tắc của IRS về các khoản khấu trừ từ thiện đối với quà tặng tài sản không dùng tiền mặt. Việc không tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc của IRS có thể xóa bỏ khoản khấu trừ thuế.
Đối với loại giao dịch này để tránh thuế thặng dư vốn, điều quan trọng là không có cuộc thảo luận chính thức về việc bán, không có phiếu bầu của cổ đông phê duyệt giao dịch và không có ý định thư có chữ ký trước khi tặng cổ phiếu. Nếu không, IRS có thể không cho phép khấu trừ từ thiện.
Các giao dịch này thường hiệu quả hơn nhiều khi cổ phiếu được trao cho một tổ chức từ thiện công cộng, chẳng hạn như Quỹ Cộng đồng Khu vực Sacramento, thay vì một quỹ tư nhân. Thật không may, một số cố vấn thuế không nhận thức được sự khác biệt đáng kể về lợi ích thuế của việc tặng cổ phiếu kinh doanh được nắm giữ chặt chẽ tùy thuộc vào tình trạng IRS của tổ chức nhận. Và tất nhiên, chúng tôi xem xét cẩn thận từng món quà tiềm năng để đảm bảo tuân thủ và tính khả thi.
Một trong những ngày này, cho dù đó là tuần tới hay sáu năm kể từ bây giờ, bạn có thể sẽ gặp một chủ doanh nghiệp có đầu óc từ thiện, người quyết định đã đến lúc khám phá việc bán doanh nghiệp. Trong tình huống đó, và trong bất kỳ tình huống nào khác liên quan đến hoạt động từ thiện, chúng tôi rất vinh dự được trở thành cuộc gọi đầu tiên của bạn.
Tối đa hóa hoạt động từ thiện của khách hàng
Thật dễ dàng và bổ ích để thành lập một quỹ từ thiện với Quỹ Cộng đồng Khu vực Sacramento. Chúng tôi ở đây để giúp bạn tạo tài khoản cho đi phù hợp cho mục tiêu của khách hàng – để họ có thể tận hưởng những lợi ích của dịch vụ linh hoạt, đầu tư hiệu quả và tác động địa phương.