Tại Quỹ, gần đây chúng tôi đã được luật sư, CPA và cố vấn tài chính yêu cầu cung cấp các nguồn lực “gian lận” để giúp dễ dàng xác định loại công cụ lập kế hoạch từ thiện nào là tốt nhất cho một khách hàng cụ thể. Chúng tôi thích ý tưởng đó! Chúng tôi luôn sẵn lòng trở thành người hỗ trợ cho bất kỳ tình huống nào của khách hàng mà việc từ thiện là một lựa chọn. Vui lòng liên hệ bất cứ lúc nào bạn và khách hàng đang thảo luận về hoạt động từ thiện. Để bánh xe của bạn quay, đây là ba tình huống xuất hiện thường xuyên trong vài tuần qua.
Hợp lý hóa và tối ưu hóa việc quyên góp từ thiện
Nếu: Khách hàng của bạn hỗ trợ nhiều tổ chức từ thiện khác nhau hàng năm…
Sau đó: Quỹ Tư vấn của Nhà tài trợ tại Quỹ có thể là một công cụ tuyệt vời để giúp khách hàng tổ chức quyên góp của họ cho các tổ chức từ thiện yêu thích, chẳng hạn như các tổ chức địa phương, nơi thờ cúng và trường cũ ngoài tiểu bang. Khách hàng đánh giá cao việc hỗ trợ nhiều tổ chức từ thiện dễ dàng như thế nào trong khi hệ thống của Quỹ theo dõi mọi thứ. Ngoài ra, khách hàng có thể cung cấp cổ phiếu và các tài sản được đánh giá cao khác cho DAF của họ, thường tránh thuế thặng dư vốn và đơn giản hóa biên lai thuế để cung cấp cho kế toán của họ khi đến thời điểm tính thuế.
Hỗ trợ một tổ chức từ thiện cụ thể trong khi giảm thiểu rủi ro
Nếu: Khách hàng của bạn đã hỗ trợ một tổ chức từ thiện cụ thể trong nhiều năm, có ý định tiếp tục hỗ trợ đó và muốn đảm bảo rằng các khoản tiền được sử dụng hiệu quả…
Sau đó: Thông qua Quỹ được chỉ định tại Quỹ, khách hàng có thể tặng quà được khấu trừ thuế – trong suốt cuộc đời và thông qua quà tặng bất động sản – được dành riêng để sử dụng riêng cho một tổ chức cụ thể. Quỹ thực hiện phân phối từ quỹ theo mong muốn của khách hàng. Một lợi thế của Quỹ được chỉ định là tài sản nằm ngoài tầm với của các chủ nợ nếu tổ chức từ thiện gặp rắc rối tài chính. Ngoài ra, khách hàng từ 70 tuổi rưỡi trở lên có thể thực hiện Phân phối từ thiện đủ điều kiện lên đến 105.000 đô la mỗi năm (tăng lên 108.000 đô la vào năm 2025) từ IRA sang Quỹ được chỉ định.
Để lại di sản từ thiện và gặt hái những lợi ích đáng kể về thuế
Nếu: Khách hàng của bạn có ý định cung cấp cho các tổ chức từ thiện trong một kế hoạch bất động sản và sở hữu IRA hoặc kế hoạch hưu trí đủ điều kiện khác…
Sau đó: Bằng cách đặt tên một quỹ tại Quỹ là người thụ hưởng của một kế hoạch hưu trí đủ điều kiện, khách hàng của bạn đạt được kết quả cực kỳ hiệu quả về thuế . Không chỉ tránh thuế bất động sản đối với tài sản của kế hoạch hưu trí chảy vào quỹ từ thiện mà còn tránh được thuế thu nhập. Thật vậy, thuế thu nhập đánh vào số tiền hưu trí để lại cho những người thừa kế có thể rất cao.
Điểm mấu chốt ở đây là:
Nếu bạn gặp bất kỳ tình huống nào với khách hàng có thể liên quan đến việc quyên góp từ thiện…
Sau đó, vui lòng liên hệ! Hầu hết thời gian, chúng tôi có thể cung cấp một giải pháp đáp ứng cả mục tiêu lập kế hoạch thuế và bất động sản của khách hàng cũng như mục tiêu của khách hàng để hỗ trợ các tổ chức từ thiện yêu thích của họ. Ít nhất, chúng tôi có thể chỉ cho bạn đúng hướng.