Bạn biết rõ rằng việc quyên góp cổ phiếu được đánh giá cao cho một quỹ từ thiện tại Quỹ Cộng đồng Vùng Sacramento mang lại lợi thế đáng kể cho khách hàng của bạn so với việc tặng quà bằng tiền mặt. Tuy nhiên, truyền đạt lợi ích này có thể là một thách thức khi khách hàng có sự gắn bó tình cảm với cổ phiếu của họ.
Làm thế nào bạn có thể vượt qua rào cản này và giúp tối ưu hóa các chiến lược từ thiện của khách hàng? Bắt đầu bằng cách hiểu lý do khách hàng có thể miễn cưỡng chia tay với một số cổ phiếu nhất định ngay từ đầu:
- Di sản: “Những cổ phần này đã ở trong gia đình tôi qua nhiều thế hệ.”
- Chuyên nghiệp: “Tôi đã làm việc tại công ty này trong nhiều thập kỷ; Đó là nguồn gốc của sự giàu có của tôi”.
- Sở thích đơn giản: “Tôi chỉ thích cổ phiếu này.”
Mối quan hệ tình cảm có thể tạo ra rào cản tâm lý đối với kế hoạch từ thiện hiệu quả. Tuy nhiên, có một giải pháp tiềm năng có thể đáp ứng cả nhu cầu tình cảm và mục tiêu từ thiện: Khách hàng quyên góp cổ phiếu của cổ phiếu được đánh giá cao, có ý nghĩa cảm xúc cho quỹ từ thiện của họ và sau đó mua cổ phiếu của cùng một cổ phiếu trong danh mục đầu tư cá nhân của họ.
Đây là lý do tại sao đây có thể là một chiến lược hiệu quả:
- Tối đa hóa các khoản khấu trừ thuế: Chứng khoán giao dịch công khai thường được khấu trừ theo giá trị thị trường hợp lý (và tiết kiệm thuế có khả năng giúp tài trợ cho việc mua lại).
- Đặt lại cơ sở chi phí: Giao dịch này đặt lại hiệu quả cơ sở chi phí của cổ phiếu trong danh mục đầu tư cá nhân của khách hàng theo giá thị trường hiện tại, có khả năng giảm thuế lãi vốn trong tương lai.
- Sự hài lòng về cảm xúc: Khách hàng có thể hỗ trợ các tổ chức phi lợi nhuận trong khi vẫn duy trì tư cách cổ đông của họ trong công ty mà họ thích.
- Tác động cộng đồng: Quỹ có thể bán cổ phiếu quyên góp miễn thuế, do đó tối đa hóa số tiền thu được chảy vào quỹ của khách hàng được sử dụng để hỗ trợ các mục đích yêu thích của họ.
Khi bạn chia sẻ chiến lược này với khách hàng, hãy chắc chắn thừa nhận giá trị cảm xúc của cổ phiếu và nhấn mạnh cơ hội của khách hàng để duy trì quyền sở hữu trong công ty. Cho khách hàng của bạn thấy lợi ích về thuế của việc cho cổ phiếu cho phép họ tạo ra sự khác biệt thậm chí còn lớn hơn so với khi họ đưa tiền mặt thay thế.
Như mọi khi, chúng tôi có thể giúp bạn hỗ trợ khách hàng của mình lựa chọn tài sản tốt nhất để tặng, đánh giá ý nghĩa thuế của các chiến lược tặng quà khác nhau và cấu trúc quà tặng để đạt được lợi ích cộng đồng mạnh mẽ. Chúng tôi mong được một cuộc trò chuyện!